결제 전 중국 기업 확인하기

검색 전에 결제 패키지를 구성하십시오

공급업체 웹사이트나 검색창에 입력한 영문 이름으로 시작하지 마십시오. 거래를 통제할 문서들부터 시작하십시오. 최신 영업 허가증, 계약서 또는 구매 주문서, 프로포마 또는 상업 송장, 은행 지시서를 함께 보관하십시오. 결제 세부 정보를 제공하거나 변경한 원본 메시지도 추가하십시오.

그런 문서들로부터 아직 조정하지 않고 다음 네 가지 이름을 추출하십시오:

• 판매자 또는 계약 당사자로 명시된 회사;
• 영업 허가증에 표시된 회사;
• 송장 발행자;
• 제안된 은행 수혜자.

또한 중국의 법적 이름과 통합사회신용코드(USCC)를 표시된 그대로 정확히 보존하십시오. 영문 표기, 약어, 브랜드명 및 마켓플레이스명은 유용한 별칭이지만, 승인 기록에서 등록된 중국식 식별자를 대체해서는 안 됩니다.

단계 1: 법적 실체 식별

중국 영업 허가증에는 실체 이름, 법정대표인 또는 책임자, 실체 유형, 등록자본금, 주소, 사업 범위, 등록기관, 설립일 및 USCC가 표시되어야 합니다. 이러한 항목은 국가시장감독관리총국의 시행 규칙에 따른 법정 허가증 필드입니다. 공식 영업 허가증 규정 검토.

사용 가능한 경우 먼저 USCC를 검색한 후, 반환된 중국어 이름을 허가증 및 거래 문서와 비교하십시오. 이 코드는 국가적으로 고유한 식별자로서 설계되었으며, 다른 등록 정보가 변경되더라도 주체가 존재하는 한 변경되지 않습니다. USCC의 고유성과 연속성에 대한 공식 설명 참조.

코드 일치는 유사한 영문 이름보다 강력하지만, 이것이 검증 단계의 종착점은 아닙니다. 현재 기록이 동일한 실체 유형에 속하고 있으며, 중국어 이름이 다른 문서에서 복사된 것이 아닌지 확인하십시오. 허가증 이미지가 오래된 경우, 그 필드를 현재 공개 기록과 비교하고 변경 사항을 기록하십시오.

다음 조건 충족 시 계속 진행

USCC와 중국어 법적 이름이 하나의 현재 기록을 식별하며, 그 신원이 브랜드 이름에만 의존하지 않고 판매자 문서와 연결될 수 있어야 합니다.

다음과 같은 경우 중단

중국 법인명 또는 USCC(통일사회신용코드)가 없거나, 코드가 다른 실체를 가리키며, 여러 후보가 타당하거나, 공급자가 기본 신분 증명을 제공하지 않는 경우. 견적 마감일이 신분 공백을 추정으로 이어지게 하지 마십시오. 최신 영업허가증을 요청하고, 다음 단계로 진행하기 전에 실체를 확인하십시오.

필드별 검사를 위해 별도의 가이드를 사용하십시오 중국 영업허가서 읽기. 만약 코드가 오타로 보이거나 예상치 못한 조직에 속하는 경우, USCC 검증 절차를 계속 진행하십시오.

게이트 2: 현재 상태가 결제를 지원하는지 여부 결정

현재 회사 기록에서 상태를 읽고 검사 날짜를 저장하십시오. '활성' 또는 이에 상응하는 운영 상태는 이 게이트만 통과시킵니다: 이는 검사 시점 등록 기록이 종결되거나 호환되지 않는 상태를 보이지 않음을 나타냅니다. 이는 생산 능력, 파산 가능성, 특정 제품에 대한 허가, 또는 이행 의지를 확인하지 않습니다.

해지, 취소, 폐쇄, 청산 또는 정지와 관련된 상태는 맥락이 필요하며, 가볍게 '아마 괜찮겠지'라고 번역해서는 안 됩니다. 시장 주체 등록 규정에 따라, 해지 후 실체는 소멸하며, 취소 및 기타 퇴출 조건은 별도 절차를 따릅니다. 공식 등록 및 해지 규칙 읽기.

레이블뿐만 아니라 날짜도 확인하십시오. 송장 발행 이후의 상태 변경, 최근 법인명 변경, 또는 주요 등록 변경보다 앞선 허가서는 어떤 증거가 현재 유효한지 달라질 수 있습니다. 재무 검토원이 실제로 반환된 내용을 확인할 수 있도록 원어 상태와 영어 설명을 함께 보존하십시오.

다음과 같은 경우 계속 진행

실체가 현재 운영 상태로 표시되어 있고, 검사 날짜가 기록되어 있으며, 거래 문서를 무효화할 만한 최근 변경 사항이 없는 경우.

다음과 같은 경우 보류

기록이 해지, 취소, 청산 중이거나 제안된 거래와 관련하여 정지된 경우, 또는 해석하기에는 너무 모호한 경우. 이제 이행과 결제에 책임이 있는 실체가 어디인지 문의하십시오. 다른 대체 회사는 새로운 상대방으로서 게이트 1를 통과해야 하며, 판매 설명을 통해 승계를 받을 수 없습니다.

게이트 3: 수익자를 거래에 연결

이제 검증된 회사와 계약 당사자, 송장 발행자, 수익자를 비교하십시오. 은행이 영어 표기, 띄어쓰기 또는 약어를 사용할 수 있으므로 정확한 표현이 다를 수 있습니다. 문제는 모든 줄이 완전히 동일한지 여부가 아니라, 결제 파일이 검증된 실체에 대한 문서화된 관계를 설정하는지 여부입니다.

세 가지 실제 결과가 있습니다:

직접 일치

검증된 판매자와 수익자가 동일한 법인인 경우, 일반적인 은행 및 거래 통제를 적용합니다.

설명된 관련 당사자

수익자가 수출업자, 그룹 회사 또는 명시된 역할을 가진 다른 실체인 경우. 설명을 유지하고, 두 번째 실체를 검증한 후 승인 전에 계약 및 송장 처리를 명확히 하십시오.

설명되지 않은 제3자

수익자가 거래 문서에 나타나지 않는 개인이나 회사이거나, 공급자가 이메일 설명에만 의존하는 경우. 결제를 보류하십시오.

본토 공급자가 홍콩 회사로 결제를 요청한다고 해서 자동으로 사기는 아니지만, 직접적인 신분 일치는 아닙니다. 홍콩과 본토 실체는 법적 구별이 있습니다. 홍콩 회사의 정확한 이름, 역할 및 결제의 계약적 근거를 기록한 후, 해당 실체에 대해 관련 검증 프로세스를 적용하십시오.

내부 스프레드시트에서 수익자 이름만 편집하여 불일치를 '수정'하지 마십시오. 근본적인 계약, 송장, 은행 증거 및 승인 메모는 동일한 상업적 이야기를 전달해야 합니다. 더 깊은 계정 검토를 위해 전용 가이드를 사용하십시오 중국 공급자의 은행 수익자 확인.

결제 변경은 게이트 3을 초기화합니다

승인 후 은행, 계좌 번호, 수취인, 국가, 통화 경로 또는 결제 지침에 대한 변경 사항이 발생하면 수취인 게이트가 다시 열립니다. 전달된 동일한 이메일 스레드에서 제공된 수정된 지침을 승인하지 마십시오.

FBI의 인터넷 범죄 신고 센터는 비즈니스 이메일 침해(BEC)를 자금 이체를 표적으로 하는 사기로 설명하며, 계정 정보 변경 사항을 보조 채널을 통해 확인하도록 권장합니다. 공식 BEC 예방 가이드 읽기변경 메시지에서 제공된 새로운 번호가 아닌, 공급업체 마스터 데이터나 이전에 서명된 기록에 이미 보유 중인 전화번호나 연락처 경로를 사용하십시오.

비교를 반복하고, 누가 어떻게 변경 사항을 확인했는지 기록하며, 신규 수취인에 적용될 것과 동일한 승인 권한을 요구하십시오. 긴급성, 비밀 유지, 임원 이름 언급 또는 정상적인 콜백 절차를 우회하라는 요청은 가속화의 이유가 아니라 중단해야 할 이유입니다.

이전 승인은 모든 신규 주문을 따르지 않습니다

승인된 공급업체 마스터 기록은 반복 작업을 줄일 수 있지만, 새로운 증거를 무시해서는 안 됩니다. 계약서, 인보이스 또는 라이선스에 새로운 중국 법인이 등장하면 세 가지 게이트를 모두 다시 열어 검토하십시오. 이전 회사 조회가 노출 위험에 대해 더 이상 합리적으로 최신 상태가 아니거나, 공급업체가 법인명, 소유권, 주소 또는 라이선스 변경을 보고할 경우 상태 게이트를 다시 열어 검토하십시오. 결제 세부 사항 변경 시마다 수취인 게이트를 다시 열어 검토하십시오.

상업적 노출이 변경될 때 검토의 깊이를 재고하십시오. 소규모이며 회수 가능한 샘플용으로 승인된 공급업체가 자동으로 공구 소유권, 대량 생산 선급금, 규제 제품 또는 새로 도입된 수출자를 통해 라우팅되는 결제에 대해 승인되는 것은 아닙니다. underlying company(근본 기업)는 동일할 수 있지만 실패 시 결과의 심각성이 증가했을 수 있습니다.

재료적 변경 사항이 없는 반복 주문의 경우, 이전 승인 참조를 기록하고, 현재 법적 신원과 상태를 확인하며, 수취인을 승인된 마스터 데이터와 비교하고, 신규 조회 시간을 기록하십시오. 이는 몇 달 전에 생성된 보고서가 영구적으로 회사를 설명한다고 가정하지 않으면서도 연속성을 확보합니다. 별도 시나리오 가이드는 다음 방법을 설명합니다. 반복 주문 전 중국 공급업체 검토.

네 가지 해제 결정 중 하나 작성

결제 파일은 모든 메시지를 재생하지 않고도 다른 사람이 이해할 수 있는 결말로 끝나는 것이 좋습니다.

해제

세 가지 게이트가 모두 해결되었고, 문서가 최신 상태이며, 정상적인 상업적 통제를 계속 진행할 수 있습니다.

조건부 해제

비재료적 이슈에는 명시된 책임자가 있으며, 해제 전 또는 해제와 동시에 완료해야 하는 통제가 필요합니다. 조건을 명시하십시오. '승인됨' 안에 숨기지 마십시오.

보류

신원, 상태 또는 수취인 관련 이슈가 해결되지 않았습니다. 누락된 증거가 무엇인지, 그리고 누구에게 검토 재개를 맡길 수 있는지 명시하십시오.

상향 보고

최소 게이트는 완료되었지만, 주문 금액, 공개 기록 신호, 제품 위험, 계약 조건 또는 관할권이 전문가 또는 관리자의 결정을 필요로 합니다.

법인명 및 USCC 조회 여부, 출처 및 조회 날짜, 비교된 문서, 수취인 결론, 미결 조건, 승인자 및 해제 시간을 저장하십시오. 다음 가이드는 내부 승인을 위한 회사 보고서 사용 더 포괄적인 인수 구조를 제공합니다.

최소 검토가 충분하지 않은 경우 파악하기

공급업체가 신규이거나, 결제 금액이 크거나 회수가 어렵거나, 공구 또는 지적 재산권이 관련되어 있거나, 제품이 규제 대상이거나, 주장된 공장 관계가 명확하지 않거나, 기록상 재료적 분쟁이 있거나, 계약이 구매자에게 비정상적인 이행 위험을 부과하는 경우 검토를 강화하십시오.

미국 국제무역관리청(ITA)은 중국 파트너 선정에는 철저한 심사, 인내심 및 비즈니스 목표에 대한 정렬이 필요하다고 지적합니다. 공식 중국 시장 진출 가이드 보기. 계속 진행 수입 전 공급업체의 완전한 실사 수행 결정이 신원, 지위 및 수혜자를 넘어설 때.

기업은 세 가지 결제 관문을 모두 통과하더라도 공장 감사, 제품 테스트, 제재 스크리닝, 계약 검토 또는 품질 검사에서 실패할 수 있습니다. 반면에 하나의 설명 가능한 이름 차이만으로는 부정행위를 증명하지 못합니다. 유용한 결과는 검증된 사실과 미결정 상업적 위험을 분리한 문서화된 결정입니다.

제안된 수취인에 대해 세 가지 관문을 실행

중국 법인명 또는 USCC로 시작하여 현재 엔티티 기록을 확인한 후 수혜자를 비교합니다. 중국 기업 검색 또는 가상 보고서 데모 열기 신원과 지위 증거를 어떻게 보존할 수 있는지 확인하기 위해

이 가이드는 상업적 검토 프레임워크를 제공합니다. 이는 법률, 은행, 신용, 제재, 투자, 세금 또는 사기 회수 조언이 아닙니다.