支払い前に中国企業を検証する

検索前に支払パッケージを構築する

サプライヤーのウェブサイトや、検索ボックスに入力された英語名から始めないでください。取引を支配する書類から始めてください。最新の営業許可証、契約書または発注書、プロformaまたは商業請求書、および銀行指示書を一緒に保管してください。支払い詳細を提供または変更した元のメッセージを追加します。

それらの書類から、まだ調整しようとせずに、以下の 4 の名前を抽出します：

• 売り手または契約当事者として記載されている会社；
• 営業許可証に表示されている会社；
• 請求書の発行元；
• 提案された銀行受益者。

また、中国語の正式名称と統一社会信用コード（USCC）を記載されているとおりに正確に保存してください。英語表記、略語、ブランド名、マーケットプレイス名は有用なエイリアスですが、承認記録において登録された中国語の識別子を置き換えるべきではありません。

ゲート 1：法的実体を特定する

中国の営業許可証には、実体名、法定代表者または責任者、実体の種類、登録資本金、住所、事業範囲、登記機関、設立日、および USCC が表示される必要があります。これらは国家市場監督管理局の実施規則に基づく法定ライセンス項目です。 公式の営業許可証条項をレビューする.

利用可能な場合は USCC 1 を検索し、返された中国語の名前を許可証および取引書類と比較します。このコードは国レベルで一意の識別子として設計されており、他の登録情報が変更されても、対象が存在する間は変更されません。 USCC の一意性と継続性に関する公式説明を参照する.

コードの一致は類似した英語名よりも強力ですが、これがゲートの完了并不意味着わけではありません。現在のレコードが同じ実体タイプに属しており、中国語の名前が他の文書からコピーされていないことを確認してください。許可証の画像が古い場合は、そのフィールドを現在の公開レコードと比較し、変更点をメモします。

以下の場合に進む

USCC と中国語の法的名称が 1 の現在のレコードを特定し、その身元がブランド名だけに依存することなく、売り手の書類に結び付けられる場合。

停止する

中国語の正式名称または統一社会信用コード（USCC）が存在しない場合、コードが別のエンティティを指している場合、複数の候補が妥当である場合、またはサプライヤーが基本的な身元証明を提供しない場合は、処理を停止してください。見積期限が身元の空白を推測に委ねることにさせないでください。現在の営業許可証を求め、ステータスへ進む前にエンティティを特定してください。

フィールドレベルのチェックには、別冊ガイドを使用してください 中国の営業許可書の読み方。もしコードが誤入力されているように見える場合、または予期しない組織に属している場合は、 USCC検証手順を続けてください。

ゲート 2：現在のステータスが支払いを支持するかどうかを判断する

現在の会社記録からステータスを読み取り、確認日付を保存してください。「active」または同等の稼働ステータスは、このゲートをクリアします。これは、確認時点において登録記録が終結状態や互換性のない状態を示していないことを意味します。ただし、生産能力、支払能力、特定の製品に関するライセンス、または履行意思を確認するものではありません。

取消、取り消し、閉鎖、清算、または停止に関連するステータスは文脈が必要であり、安易に「おそらく問題ない」と訳すべきではありません。市場主体登記規則の下では、取消後、エンティティは終了します。取り消しおよびその他の退出条件は、別の手続きに従います。 公式の登記および取消規定をお読みください。

ラベルだけでなく日付も確認してください。請求書発行後のステータス変更、最近の社名変更、または主要な登記変更よりも前のライセンス文書は、どの証拠が現在有効かを変更する可能性があります。財務担当者が実際に返された内容を確認できるように、ソース言語のステータスと英語の説明を併記して保管してください。

継続する

エンティティが現在の稼働状態にあること、確認日付が記録されていること、および取引書類が陳腐化させるような最近の変更がない場合。

保留する

記録が取消、取り消し、清算中、提案された取引に関連する形で停止中、または解釈が曖昧すぎる場合。現在、履行および支払いについて責任を負うエンティティが誰であるかを問い合わせてください。異なる代替会社は、新たな相手方としてゲート 1 を通過しなければなりません。販売上の説明を通じて承認を引き継ぐことはできません。

ゲート 3：受益者を取引に接続する

ここで、検証済みの会社と契約当事者、請求書発行者、受益者を比較します。銀行が英語表記、スペース、または略語を使用するため、正確な表示は異なる場合があります。問題は各行が完全に一致しているかどうかではなく、支払いファイルが検証済みのエンティティへの文書化された関係を設定しているかどうかです。

実用的な結果は 3 あります：

直接一致

検証済みの売主と受益者が同じ法的エンティティであり、通常の銀行および取引管理の対象となります。

説明付き関連当事者

受益者は、表明された役割を持つ輸出業者、グループ会社、または他のエンティティです。説明を保持し、2 エンティティを検証し、承認前に契約および請求書の取扱いを明確にしてください。

説明なしの 3 当事者

受益者が取引書類に記載されていない個人または会社である場合、またはサプライヤーがメールによる説明のみを頼りにしている場合は、支払いを保留してください。

本土サプライヤーが香港企業への支払いを要求することは自動的に詐欺ではありませんが、直接的な身元一致ではありません。香港と本土のエンティティは法的に異なります。香港企業の正確な名称、その役割、および支払いの契約上の根拠を記録し、その後、該当する検証プロセスをそのエンティティに適用してください。

内部スプレッドシートで受益者名だけを編集して不整合を「修正」しないでください。基礎となる契約、請求書、銀行証拠、承認メモは、同じ商業的ストーリーを語らなければなりません。より詳細なアカウントレビューについては、専用ガイド 中国サプライヤーの銀行受益者の確認を使用してください。

3のゲートは、支払いの変更によりリセットされます

承認後に銀行、口座番号、受益者、国、通貨ルート、または支払い指示への変更を行うと、受益者ゲートが再開されます。配信された同じメールスレッドから送られてきた改訂指示を承認しないでください。

FBIのインターネット犯罪苦情センターは、ビジネスメール詐欺（BEC）を送金対象とする詐欺として説明し、口座情報変更を二次チャネルを通じて確認することを推奨しています。 公式のBEC防止ガイダンスを読む. 変更メッセージで提供された新しい番号ではなく、サプライヤーマスターデータや以前に署名された記録に既に保持されている電話番号または連絡パスを使用してください。

比較を繰り返し、誰がどのように変更を確認したかを記録し、新規受益者に適用されるのと同じ承認権限を要求します。緊急性、秘密保持、経営陣の名前を挙げる行為、または通常のコールバックを回避するよう求めることは、加速させる理由ではなく、停止させる理由です。

過去の承認はすべての新規注文に適用されない

承認済みのサプライヤーマスター記録は繰り返しの作業を減らすことができますが、新規のエビデンスを上書きすべきではありません。契約書、請求書、またはライセンスに新たな中国の実体が登場した場合、すべての3ゲートを再開してください。以前の会社チェックが露出に対して合理的に最新ではなくなった場合、またはサプライヤが法人名、所有権、住所、またはライセンスの変更を報告した場合、ステータスゲートを再開してください。支払い詳細の変更ごとに受益者ゲートを再開してください。

商業的露出が変化した際には、レビューの深さも再考してください。小規模で回収可能なサンプルのために承認されたサプライヤは、工具の所有権、大規模な生産前払い金、規制対象製品、または新たに導入された輸出業者を経由してルーティングされる支払いに対して自動的に承認されたわけではありません。基盤となる会社が変化していない場合でも、失敗の結果は増大している可能性があります。

実質的な変更のない反復注文については、過去の承認参照を記録し、現在の法的アイデンティティとステータスを確認し、受益者を承認済みマスターデータと比較し、新規チェック時刻を記録します。これにより、数ヶ月前に生成されたレポートが永遠にその会社を記述しているかのように振る舞うことなく、継続性が確保されます。別のシナリオガイドは、どのように 反復注文の前に中国サプライヤをレビューするか.

1の4リリース決定を書く

支払いファイルは、すべてのメッセージを再生せずに他の人が理解できる意思決定で終了する必要があります。

リリース

すべての3ゲートが解決され、文書が最新であり、通常の商業管理を継続できます。

条件付きリリース

非実質的な問題には、責任者が特定されており、リリースの前または並行して完了しなければならない制御があります。条件を明示し、「承認済み」の中に隠さないでください。

保留

アイデンティティ、ステータス、または受益者の問題が未解決です。どのエビデンスが不足しているか、および誰がレビューを再開できるかを明記してください。

エスカレーション

最小限のゲートは完了していますが、注文金額、公的記録のシグナル、製品リスク、契約条項、または管轄区域により、専門家の判断または経営層の決定が必要です。

法的名称、USCCの確認結果、ソースおよびチェック日、比較された文書、受益者の結論、開いている条件、承認者、およびリリース時刻を保存します。 内部承認に会社レポートを使用するためのガイド は、より完全な引き継ぎ構造を提供します。

最小限のチェックが不十分な場合に備える

サプライヤが新規である場合、支払い額が大きく回収が困難な場合、工具または知的財産が関与する場合、製品が規制対象である場合、主張された工場関係が不明確である場合、記録に実質的な紛争がある場合、または契約が生産者に異常なパフォーマンスリスクを負わせる場合は、レビューを強化してください。

米国国際貿易管理局は、中国のパートナーを選択するには徹底的な審査、忍耐、およびビジネス目標への整合性が必要であると指摘しています。 公式の中国市場参入ガイダンスを見る. 続行 輸入前にサプライヤーのデューデリジェンスを完全に実施する 判断が身元、ステータス、受益者を超えて拡大する場合。

企業は3すべての支払いゲートを通過しても、工場監査、製品テスト、制裁スクリーニング、契約審査、または品質検査で不合格になる可能性があります。逆に、1説明可能な名称の違いは必ずしも不正行為を証明するものではありません。有用な成果は、確認された事実と開かれた商業リスクを分離した文書化された判断です。

提案された受取人に対して3ゲートを実行する

中国語の法定名称またはUSCCから始め、現在のエンティティ記録を確認し、その後受益者を比較します。 中国企業を検索する または 架空レポートのデモを開く 身元とステータスの証拠をどのように保存できるかを確認するため。

このガイドは商業レビューのフレームワークを提供します。法的、銀行、信用、制裁、投資、税務、または詐欺回収に関する助言ではありません。