ตรวจสอบบริษัทจีนก่อนชำระเงิน

สร้างชุดเอกสารการชำระเงินก่อนการค้นหา

อย่าเริ่มด้วยเว็บไซต์ของซัพพลายเออร์หรือชื่อภาษาอังกฤษที่พิมพ์ลงในช่องค้นหา ให้เริ่มด้วยเอกสารที่จะควบคุมธุรกรรม เก็บใบอนุญาตประกอบธุรกิจฉบับล่าสุด สัญญาหรือคำสั่งซื้อ ใบแจ้งหนี้ล่วงหน้าหรือใบแจ้งหนี้ทางการค้า และคำแนะนำจากธนาคารไว้ด้วยกัน เพิ่มข้อความต้นฉบับที่ระบุหรือเปลี่ยนแปลงรายละเอียดการชำระเงิน

จากเอกสารเหล่านั้น ให้สกัดชื่อสี่ชื่อโดยไม่พยายามปรับให้ตรงกันในขั้นตอนนี้:

• ชื่อบริษัทที่ระบุว่าเป็นผู้ขายหรือคู่สัญญา;
• ชื่อบริษัทที่ปรากฏบนใบอนุญาตประกอบธุรกิจ;
• ผู้ออกใบแจ้งหนี้;
• ผู้รับประโยชน์จากบัญชีธนาคารที่เสนอ

นอกจากนี้ ให้รักษาชื่อภาษาจีนตามกฎหมายและรหัสเครดิตสังคมแบบรวม (USCC) ไว้ตามที่ปรากฏอย่างถูกต้อง ชื่อภาษาอังกฤษ คำย่อ ชื่อแบรนด์ และชื่อแพลตฟอร์มมีประโยชน์เป็นชื่อเรียกอื่น แต่ไม่มีชื่อใดควรแทนที่ตัวระบุภาษาจีนที่จดทะเบียนในบันทึกการอนุมัติ

ขั้นตอนที่ 1: ระบุตัวตนนิติบุคคล

ใบอนุญาตประกอบธุรกิจของจีนควรแสดงชื่อนิติบุคคล ผู้แทนโดยชอบด้วยกฎหมายหรือผู้รับผิดชอบ ประเภทนิติบุคคล ทุนจดทะเบียน ที่อยู่ ขอบเขตธุรกิจ หน่วยงานจดทะเบียน วันที่ก่อตั้ง และรหัสเครดิตสังคมแบบรวม (USCC) เหล่านี้เป็นฟิลด์มาตรฐานของใบอนุญาตภายใต้กฎการปฏิบัติของสำนักงานบริหารตลาดแห่งรัฐ ทบทวนข้อกำหนดใบอนุญาตประกอบธุรกิจอย่างเป็นทางการ.

ค้นหาด้วยรหัสเครดิตสังคมแบบรวม (USCC) เป็นอันดับแรกเมื่อมีอยู่ จากนั้นเปรียบเทียบชื่อภาษาจีนที่กลับมากับใบอนุญาตประกอบธุรกิจและเอกสารธุรกรรม รหัสถูกออกแบบมาเป็นตัวระบุเอกลักษณ์ระดับชาติและไม่เปลี่ยนแปลงตราบเท่าที่นิติบุคคลยังมีอยู่ แม้ว่าจะมีการเปลี่ยนแปลงข้อมูลจดทะเบียนอื่นๆ ก็ตาม ดูคำอธิบายอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับความเป็นเอกลักษณ์และความต่อเนื่องของรหัสเครดิตสังคมแบบรวม (USCC).

การจับคู่รหัสมีความแข็งแกร่งกว่าชื่อภาษาอังกฤษที่คล้ายกัน แต่ไม่ใช่จุดสิ้นสุดของขั้นตอน ยืนยันว่าบันทึกปัจจุบันเป็นนิติบุคคลประเภทเดียวกันและชื่อภาษาจีนไม่ได้คัดลอกมาจากเอกสารอื่น หากภาพใบอนุญาตประกอบธุรกิจเก่า ให้เปรียบเทียบฟิลด์กับบันทึกสาธารณะปัจจุบันและบันทึกการเปลี่ยนแปลงใดๆ

ดำเนินการต่อเมื่อ

รหัสเครดิตสังคมแบบรวม (USCC) และชื่อกฎหมายภาษาจีนระบุถึงบันทึกปัจจุบันหนึ่งรายการ และอัตลักษณ์นั้นสามารถเชื่อมโยงกับเอกสารผู้ขายได้โดยไม่ต้องพึ่งพาชื่อแบรนด์เพียงอย่างเดียว

หยุดเมื่อ

ไม่พบชื่อกฎหมายจีนหรือรหัส USCC ชี้ไปยังนิติบุคคลอื่น มีผู้ต้องสงสัยหลายรายที่สมเหตุสมผล หรือผู้จัดจำหน่ายปฏิเสธที่จะให้หลักฐานตัวตนพื้นฐาน อย่าปล่อยให้กำหนดเวลาใบเสนอราคาเปลี่ยนช่องว่างด้านตัวตนเป็นการสันนิษฐาน ขอใบอนุญาตปัจจุบันและแก้ไขปัญหานิติบุคคลก่อนดำเนินการต่อ

สำหรับการตรวจสอบระดับฟิลด์ ใช้คู่มือแยกต่างหากเพื่อ การอ่านใบอนุญาตธุรกิจจีน. หากดูเหมือนรหัสพิมพ์ผิดหรือเป็นขององค์กรที่ไม่คาดคิด ให้ดำเนินการต่อด้วย ขั้นตอนการตรวจสอบ USCC.

ประตู 2: ตัดสินว่าสถานะปัจจุบันสนับสนุนการชำระเงินหรือไม่

อ่านสถานะจากบันทึกบริษัทปัจจุบันและบันทึกวันที่ตรวจสอบ สถานะ “ใช้งานอยู่” หรือสถานะการทำงานเทียบเท่าจะผ่านเพียงประตูนี้เท่านั้น: บ่งชี้ว่าบันทึกการลงทะเบียนไม่ได้แสดงสถานะสิ้นสุดหรือเข้ากันไม่ได้ ณ เวลาที่ตรวจสอบ ไม่ได้ยืนยันกำลังการผลิต ความสามารถในการชำระหนี้ ใบอนุญาตสำหรับผลิตภัณฑ์เฉพาะ หรือความเต็มใจในการปฏิบัติงาน

สถานะที่เกี่ยวข้องกับการยกเลิก การเพิกถอน การปิดตัว การชำระบัญชี หรือการระงับ ต้องใช้บริบทและไม่ควรแปลเป็นคำพูดสบายๆ ว่า “คงโอเค” ภายใต้กฎระเบียบการลงทะเบียนนิติบุคคล ตลาด นิติบุคคลจะสิ้นสุดหลังการยกเลิก การเพิกถอนและเงื่อนไขการออกอื่นๆ ดำเนินการตามขั้นตอนแยกต่างหาก อ่านกฎระเบียบทางการเกี่ยวกับการลงทะเบียนและการยกเลิก.

ดูวันที่ควบคู่ไปกับป้ายสถานะ การเปลี่ยนแปลงสถานะหลังออกใบแจ้งหนี้ การเปลี่ยนชื่อกฎหมายล่าสุด หรือเอกสารใบอนุญาตที่เก่ากว่าการเปลี่ยนแปลงการลงทะเบียนครั้งสำคัญ สามารถเปลี่ยนได้ว่าหลักฐานใดยังทันสมัย รักษาป้ายสถานะภาษาต้นฉบับและคำอธิบายภาษาอังกฤษไว้ด้วยกันเพื่อให้ผู้ตรวจสอบฝ่ายการเงินเห็นสิ่งที่ได้รับจริง

ดำเนินการต่อเมื่อ

นิติบุคคลอยู่ในสถานะการทำงานปัจจุบัน บันทึกวันที่ตรวจสอบ และไม่มีการเปลี่ยนแปลงล่าสุดที่ทำให้เอกสารธุรกรรมล้าสมัย

หยุดเมื่อ

บันทึกถูกยกเลิก เพิกถอน อยู่ในระหว่างชำระบัญชี ระงับในลักษณะที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่เสนอ หรือคลุมเครือเกินไปจนตีความไม่ได้ ถามว่านิติบุคคลใดรับผิดชอบต่อการปฏิบัติงานและการชำระเงิน บริษัทแทนใหม่ต้องผ่านประตู 1 ในฐานะคู่สัญญาใหม่ ไม่สามารถสืบทอดการอนุมัติผ่านการอธิบายการขาย

ประตู 3: เชื่อมโยงผู้รับประโยชน์กับธุรกรรม

ตอนนี้เปรียบเทียบบริษัทที่ตรวจสอบแล้วกับคู่สัญญาในสัญญา ผู้ออกใบแจ้งหนี้ และผู้รับประโยชน์ รูปแบบการแสดงอาจแตกต่างกันเนื่องจากธนาคารอาจใช้การถอดเสียงภาษาอังกฤษ ช่องว่าง หรือคำย่อ คำถามไม่ใช่ว่าทุกบรรทัดดูเหมือนกันหรือไม่ แต่คือไฟล์การชำระเงินสร้างความสัมพันธ์ที่บันทึกไว้กับนิติบุคคลที่ตรวจสอบแล้วหรือไม่

มีผลลัพธ์ที่เป็นไปได้สามประการ:

ตรงกันโดยตรง

ผู้ขายที่ตรวจสอบและผู้รับประโยชน์เป็นนิติบุคคลเดียวกัน อยู่ภายใต้การควบคุมปกติของธนาคารและธุรกรรม

ฝ่ายที่เกี่ยวข้องที่มีการอธิบาย

ผู้รับประโยชน์เป็นผู้ส่งออก บริษัทในกลุ่ม หรือนิติบุคคลอื่นที่มีบทบาทระบุชัดเจน เก็บคำอธิบาย ตรวจสอบนิติบุคคลที่สองนั้น และทำให้การรักษาสัญญาและใบแจ้งหนี้ชัดเจนก่อนการอนุมัติ

บุคคลที่สามที่ไม่ได้อธิบาย

ผู้รับประโยชน์เป็นบุคคลหรือบริษัทที่ไม่มีอยู่ในเอกสารธุรกรรม หรือผู้จัดจำหน่ายพึ่งพาเพียงคำอธิบายทางอีเมล หยุดการชำระเงิน

ผู้จัดจำหน่ายแผ่นดินใหญ่ที่ขอชำระเงินไปยังบริษัทฮ่องกงไม่ใช่การฉ้อโกงโดยอัตโนมัติ แต่ไม่ใช่การตรงกันด้านตัวตน ฮ่องกงและนิติบุคคลแผ่นดินใหญ่มีความแตกต่างทางกฎหมาย บันทึกชื่อของบริษัทฮ่องกงอย่างแม่นยำ บทบาทของมัน และพื้นฐานทางสัญญาสำหรับการชำระเงิน จากนั้นนำไปใช้กระบวนการตรวจสอบที่เกี่ยวข้องกับนิติบุคคลนั้น

อย่า “แก้ไข” ความคลาดเคลื่อนโดยการแก้ไขเฉพาะชื่อผู้รับประโยชน์ในสเปรดชีตภายใน สัญญา underlying ใบแจ้งหนี้ หลักฐานธนาคาร และบันทึกการอนุมัติต้องบอกเรื่องราวเชิงพาณิชย์เดียวกัน สำหรับการทบทวนบัญชีที่ลึกซึ้งขึ้น ใช้คู่มือเฉพาะสำหรับ การตรวจสอบผู้รับประโยชน์ธนาคารของผู้จัดจำหน่ายจีน.

การเปลี่ยนแปลงการชำระเงินจะรีเซ็ตประตู 3

การเปลี่ยนแปลงใดๆ เกี่ยวกับธนาคาร เลขที่บัญชี ผู้รับประโยชน์ เส้นทางสกุลเงิน หรือคำแนะนำในการชำระเงินหลังจากได้รับการอนุมัติแล้ว จะเปิดประตูผู้รับประโยชน์อีกครั้ง ห้ามอนุมัติคำแนะนำที่แก้ไขแล้วจากสายอีเมลเดียวกันกับที่ส่งมา

ศูนย์ร้องเรียนอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตของเอฟบีไอ (FBI) อธิบายว่าการฉ้อโกงผ่านอีเมลธุรกิจ (BEC) เป็นการหลอกลวงที่มุ่งเป้าไปที่การโอนเงิน และแนะนำให้ตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงข้อมูลบัญชีผ่านช่องทางอื่น อ่านคำแนะนำทางการป้องกัน BEC. ใช้หมายเลขโทรศัพท์หรือช่องทางการติดต่อที่มีอยู่ในข้อมูลหลักของผู้จัดจำหน่ายของคุณอยู่แล้ว หรือในบันทึกที่ลงนามก่อนหน้านี้ ไม่ใช่หมายเลขใหม่ที่ระบุไว้ในข้อความเปลี่ยนแปลง

ทำซ้ำการเปรียบเทียบ บันทึกว่าใครยืนยันการเปลี่ยนแปลงและอย่างไร และกำหนดให้ใช้ผู้มีอำนาจอนุมัติระดับเดียวกับที่จะใช้กับผู้รับประโยชน์ใหม่ ความเร่งด่วน ความลับ การอ้างชื่อผู้บริหาร หรือคำขอเพื่อข้ามขั้นตอนการโทรกลับตามปกติ เป็นเหตุผลให้หยุด ไม่ใช่เหตุผลให้เร่ง

การอนุมัติก่อนหน้าไม่ครอบคลุมคำสั่งซื้อใหม่ทุกครั้ง

บันทึกข้อมูลหลักของผู้จัดจำหน่ายที่ได้รับการอนุมัติแล้วสามารถลดงานซ้ำซ้อนได้ แต่ไม่ควรแทนที่หลักฐานใหม่ เปิดประตูทั้งสามประตูเมื่อมีนิติบุคคลจีนใหม่ปรากฏในสัญญา ใบแจ้งหนี้ หรือใบอนุญาต เปิดสถานะประตูเมื่อการตรวจสอบบริษัทเดิมไม่ทันสมัยอีกต่อไปสำหรับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง หรือเมื่อผู้จัดจำหน่ายรายงานการเปลี่ยนแปลงชื่อกฎหมาย เจ้าของ ที่อยู่ หรือใบอนุญาต เปิดประตูผู้รับประโยชน์สำหรับการเปลี่ยนแปลงรายละเอียดการชำระเงินทุกครั้ง

ควรทบทวนความลึกของการตรวจสอบอีกครั้งเมื่อการเปิดเผยความเสี่ยงทางการค้าเปลี่ยนแปลง ผู้จัดจำหน่ายที่ได้รับการอนุมัติสำหรับตัวอย่างขนาดเล็กที่สามารถเรียกคืนได้ ไม่ได้หมายความว่าจะได้รับการอนุมัติสำหรับการเป็นเจ้าของเครื่องมือผลิต เงินมัดจำการผลิตจำนวนมาก ผลิตภัณฑ์ที่อยู่ภายใต้กฎระเบียบ หรือการชำระเงินที่ส่งผ่านผู้นำเข้าใหม่ที่เพิ่งแนะนำ บริษัทพื้นฐานอาจไม่เปลี่ยนแปลง ในขณะที่ผลกระทบจากความล้มเหลวเพิ่มขึ้น

สำหรับคำสั่งซื้อซ้ำที่ไม่มีการเปลี่ยนแปลงสำคัญ ให้บันทึกอ้างอิงการอนุมัติก่อนหน้า ยืนยันตัวตนทางกฎหมายและสถานะปัจจุบัน เปรียบเทียบผู้รับประโยชน์กับข้อมูลหลักที่ได้รับการอนุมัติ และบันทึกเวลาการตรวจสอบใหม่ สิ่งนี้สร้างความต่อเนื่องโดยไม่ pretend ว่ารายงานที่สร้างไว้หลายเดือนก่อนอธิบายบริษัทตลอดไป คู่มือสถานการณ์แยกต่างหากอธิบายวิธีการ ตรวจสอบผู้จัดจำหน่ายชาวจีนก่อนคำสั่งซื้อซ้ำ.

เขียนหนึ่งในสี่การตัดสินใจปล่อย

ไฟล์การชำระเงินควรมีการตัดสินใจที่บุคคลอื่นเข้าใจได้โดยไม่ต้องเล่นซ้ำทุกข้อความ

ปล่อย

ประตูทั้งสามประตูได้รับการแก้ไข เอกสารยังทันสมัย และการควบคุมทางการค้าปกติสามารถดำเนินการต่อได้

ปล่อยพร้อมเงื่อนไข

ปัญหาระดับไม่สำคัญมีเจ้าของที่ระบุชัดเจนและการควบคุมที่ต้องเสร็จสิ้นก่อนหรือระหว่างการปล่อย ระบุเงื่อนไข; อย่าซ่อนมันไว้ภายในคำว่า “อนุมัติ”

ระงับ

มีปัญหาเรื่องตัวตน สถานะ หรือผู้รับประโยชน์ที่ยังไม่ได้รับการแก้ไข ระบุว่าหลักฐานใดขาดหายและใครสามารถเปิดการตรวจสอบใหม่ได้

escalated

ประตูขั้นต่ำครบถ้วนแล้ว แต่มูลค่าคำสั่งซื้อ สัญญาณจากบันทึกสาธารณะ ความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์ เงื่อนไขสัญญา หรือเขตอำนาจศาลต้องการผู้เชี่ยวชาญหรือการตัดสินใจของผู้จัดการ

บันทึกชื่อกฎหมายและ USCC ที่ตรวจสอบ แหล่งที่มาและวันที่ตรวจสอบ เอกสารที่เปรียบเทียบ บทสรุปผู้รับประโยชน์ เงื่อนไขที่เปิดอยู่ ผู้อนุมัติ และเวลาปล่อย คู่มือเกี่ยวกับ การใช้รายงานบริษัทสำหรับการอนุมัติภายใน ให้โครงสร้างการส่งมอบที่สมบูรณ์กว่า

รู้เมื่อการตรวจสอบขั้นต่ำไม่เพียงพอ

เพิ่มการตรวจสอบเมื่อผู้จัดจำหน่ายเป็นรายใหม่ การชำระเงินมีขนาดใหญ่หรือยากต่อการเรียกคืน มีเครื่องมือผลิตหรือทรัพย์สินทางปัญญาเกี่ยวข้อง ผลิตภัณฑ์อยู่ภายใต้กฎระเบียบ ความสัมพันธ์กับโรงงานที่อ้างถึงไม่ชัดเจน บันทึกแสดงความขัดแย้งที่สำคัญ หรือสัญญาวางความเสี่ยงประสิทธิภาพที่ไม่ปกติไว้กับผู้ซื้อ

สำนักงานการค้าระหว่างประเทศแห่งสหรัฐอเมริกา (U.S. International Trade Administration) ระบุว่า การเลือกพันธมิตรชาวจีนจำเป็นต้องมีการตรวจสอบอย่างละเอียดรอบคอบ มีความอดทน และความสอดคล้องกันในเรื่องเป้าหมายทางธุรกิจ ดูคำแนะนำทางการเข้าสู่ตลาดจีน. ดำเนินการต่อด้วย การตรวจสอบความถูกต้องครบถ้วนของผู้จัดจำหน่ายอย่างละเอียดก่อนนำเข้าสินค้า เมื่อการตัดสินใจขยายขอบเขตเกินกว่าตัวตน สถานะ และผู้รับประโยชน์

บริษัทอาจผ่านเกณฑ์การชำระเงินทั้งสามข้อแต่ยังคงไม่ผ่านการตรวจสอบโรงงาน การทดสอบผลิตภัณฑ์ การตรวจสอบรายชื่อคว่ำบาตร การทบทวนสัญญา หรือการตรวจสอบคุณภาพ ในทางกลับกัน ความแตกต่างของชื่อเพียงเล็กน้อยที่อธิบายได้ก็ไม่ได้หมายความว่ามีการกระทำผิด ผลลัพธ์ที่มีประโยชน์คือเอกสารการตัดสินใจที่แยกข้อเท็จจริงที่ยืนยันแล้วออกจากความเสี่ยงทางการค้าที่ยังคงเปิดอยู่

ดำเนินการตรวจสอบสามขั้นตอนกับผู้รับชำระเงินที่เสนอ

เริ่มต้นด้วยชื่อกฎหมายจีนหรือหมายเลขทะเบียนธุรกิจ (USCC) ยืนยันบันทึกนิติบุคคลปัจจุบัน จากนั้นเปรียบเทียบกับผู้รับประโยชน์ ค้นหาบริษัทจีน หรือ เปิดตัวอย่างรายงานชื่อปลอม เพื่อดูวิธีการรักษาหลักฐานเกี่ยวกับตัวตนและสถานะ

คู่มือนี้ให้กรอบการทบทวนเชิงพาณิชย์ ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมาย ธนาคาร สินเชื่อ คว่ำบาตร การลงทุน ภาษี หรือการเรียกคืนเงินจากการฉ้อโกง