付款前验证中国公司

在搜索之前构建付款数据包

不要从供应商网站或将英文名称输入搜索框开始。应从控制交易的文档开始。保留最新的营业执照、合同或采购订单、形式发票或商业发票以及银行指令。添加提供或更改付款详情的原始消息。

从这些文档中提取四个名称，暂不进行调和：

• 作为卖方或签约方的公司名称；
• 营业执照上显示的公司名称；
• 发票开具方；
• 指定的银行账户受益人。

同时，严格按照显示内容保留中文法定名称和统一社会信用代码（USCC）。英文拼写、缩写、品牌名称和市场平台名称是有用的别名，但 none 都不应取代批准记录中的注册中文标识符。

环节 1：识别法律实体

中国企业营业执照应显示实体名称、法定代表人或负责人、实体类型、注册资本、地址、经营范围、登记机关、成立日期和统一社会信用代码。这些是国家市场监督管理总局实施规则下的法定执照字段。 审查官方营业执照条款。

当可用时，首先搜索统一社会信用代码，然后将返回的中文名称与执照和交易文件进行比较。该代码设计为国家唯一标识符，只要主体存在，即使其他注册信息发生变化，它也保持不变。 查看关于统一社会信用代码独特性和连续性的官方解释。

代码匹配比相似的英文名称更可靠，但这并非该环节的终点。确认当前记录属于同一实体类型，且中文名称未从其他文档复制而来。如果执照图片较旧，请将其字段与当前公开记录进行比较，并注明任何变更。

继续的条件是

统一社会信用代码和中文法定名称指向一个当前记录，并且该身份可以关联到卖方文档，而不单纯依赖品牌名称。

当

如果没有可用的中国法定名称或统一社会信用代码，代码指向另一个实体，仍有多个候选实体合理，或者供应商拒绝提供基本身份证据。不要让报价截止日期将身份缺口变成假设。索取当前执照，并在进入下一步之前解决实体问题。

对于字段级检查，请使用单独的指南来 阅读中国企业营业执照。如果某个代码看起来输入错误或属于意外组织，请继续执行 统一社会信用代码验证程序。

关卡 2：决定当前状态是否支持付款

从最新的公司记录中读取状态并保存检查日期。“活跃”或等效的经营状态仅通过此关卡：它表明在检查时注册记录未显示终止或不兼容的状态。它不确认生产能力、偿付能力、特定产品的许可证或履约意愿。

与注销、吊销、关闭、清算或暂停相关的状态需要上下文，不应随意翻译为“大概没问题”。根据《市场主体登记管理条例》，实体在注销后终止；吊销和其他退出条件遵循单独的程序。 阅读官方注册和注销规则。

查看日期以及标签。发票开具后的状态变更、最近的法定名称变更，或早于重大注册变更的许可证文件，都可能改变哪些证据是最新的。同时保留源语言状态和英文解释，以便财务审核员能看到实际返回的内容。

当

实体显示为当前经营状态，已记录检查日期，且没有近期变更使交易文件过时。

当

记录显示已注销、吊销、处于清算中、因与拟议交易相关而被暂停，或过于模糊无法解读时。询问现在由哪个实体负责履约和付款。不同的替代公司必须作为新交易对手通过关卡 1；它不能通过销售说明继承批准。

关卡 3：将受益人与交易连接起来

现在将已验证的公司与合同方、发票开具方和受益人进行比较。由于银行可能使用英文译名、空格或缩写，确切呈现方式可能不同。问题不在于每一行是否完全相同，而在于付款文件是否建立了与已验证实体的 documented 关系。

有三种实际结果：

直接匹配

已验证的卖方和受益人是同一法律实体，受正常银行和交易控制。

有解释的关联方

受益人是出口商、集团公司或其他有明确角色的实体。保留解释，验证该第二实体，并在批准前明确合同和发票处理方式。

无解释的第三方

受益人是交易文件中不存在的人或公司，或者供应商仅依赖电子邮件解释。暂停付款。

大陆供应商要求向香港公司付款并不自动构成欺诈，但这不是直接的身份匹配。香港和大陆实体在法律上是独立的。记录香港公司的确切名称、其角色以及付款的合同依据，然后对该实体应用相关的验证流程。

不要仅通过编辑内部电子表格中的受益人名称来“修复”不匹配。底层的合同、发票、银行证据和审批说明必须讲述相同的商业故事。如需更深入的账户审查，请使用专门的指南来 检查中国供应商的银行受益人。

支付变更将重置3

在审批后对银行、账号、受益人、国家、货币路由或付款指示的任何更改都会重新开启受益人审核。不要批准来自发送该指示的同一邮件线程中的修订指示。

美国联邦调查局（FBI）网络犯罪投诉中心将商业电子邮件欺诈描述为针对转账的骗局，并建议通过辅助渠道验证账户信息变更。 阅读官方BECA防骗指南. 使用供应商主数据中已有的电话号码或联系路径，或早期签署的记录，而不是变更消息中提供的新号码。

重复进行比较，记录谁确认了变更以及如何确认，并要求与适用于新受益人的相同审批权限。紧迫感、保密性、提及高管姓名或要求绕过正常回拨程序是停止的理由，而非加速的理由。

之前的审批不跟随每一个新订单

已批准的供应商主记录可以减少重复工作，但不应覆盖新的证据。当合同、发票或许可证上出现新的中国实体时，重新开启所有三个审核环节。当先前的公司核查对于当前风险敞口不再合理有效，或供应商报告了法定名称、所有权、地址或许可变更时，重新开启状态审核。对于任何付款细节变更，重新开启受益人审核。

当商业风险敞口发生变化时，也应重新考虑审查的深度。经批准用于小额、可追回样品的供应商，并不自动获得模具所有权、大额生产定金、受监管产品或通过新引入出口商进行支付的批准。底层公司可能未变，但失败后果却增加了。

对于无实质性变更的重复订单，记录 prior approval reference，确认当前的法定身份和状态，将受益人与批准的主数据进行比较，并注明新的检查时间。这创造了连续性，而不会假装几个月前生成的报告永远描述该公司。单独的情景指南解释了如何 在重复订单前审查中国供应商.

撰写四种放行决定之一

付款文件应以另一个人在无需重播每条消息的情况下就能理解的决定结束。

放行

所有三个审核环节均已解决，文件现行有效，正常的商业控制可以继续。

有条件放行

非实质性问题的指定负责人和控制措施必须在放行之前或同时完成。明确说明条件；不要将其隐藏在“已批准”之中。

暂停

身份、状态或受益人问题尚未解决。说明缺少哪些证据以及谁可以重新开启审查。

升级

最低限度的审核环节已完成，但订单金额、公共记录信号、产品风险、合同条款或司法管辖区需要专家或管理层决策。

保存法定名称和中国统一社会代码（USCC）检查结果、来源和检查日期、比较的文件、受益人结论、开放条件、审批人和放行时间。关于 使用公司报告进行内部审批 的指南提供了更完整的交接结构。

了解何时最低限度检查不足

当供应商是新出现的、付款金额大或难以追回、涉及模具或知识产权、产品受监管、声称的工厂关系不明确、记录显示存在重大争议，或合同将异常的性能风险置于买方身上时，增加审查力度。

美国国际贸易管理局指出，选择中国合作伙伴需要进行彻底的背景调查、保持耐心，并在商业目标上保持一致。 查看官方中国市场进入指南。继续执行 进口前进行全面供应商尽职调查 当决策超出身份、地位和受益人范畴时。

一家公司可能通过全部三项支付审核，但仍未能通过工厂审计、产品测试、制裁筛查、合同审查或质量检验。反之，一个可解释的名称差异并不足以证明存在不当行为。有价值的成果是一份书面决定，将已核实的事实与开放的商业风险区分开来。

对拟议收款方执行三项审核

从中文法定名称或统一社会信用代码（USCC）开始，确认当前实体记录，然后比对受益人信息。 搜索中国公司 或 打开虚构报告演示 以查看如何保存身份和地位证据。

本指南提供商业审查框架。它不构成法律、银行、信贷、制裁、投资、税务或欺诈追偿方面的建议。