Проверка китайской компании перед оплатой

Сформируйте пакет платежа до поиска

Не начинайте с веб-сайта поставщика или английского названия, введенного в поле поиска. Начните с документов, которые будут регулировать сделку. Сохраните вместе последнюю бизнес-лицензию, контракт или заказ на покупку, проформу или коммерческий инвойс и банковскую инструкцию. Добавьте исходное сообщение, которое предоставило или изменило платежные реквизиты.

Из этих документов извлеките четыре названия, пока не пытаясь их согласовать:

• компания, указанная как продавец или сторона договора;
• компания, указанная на бизнес-лицензии;
• эмитент инвойса;
• предложенный бенефициар банка.

Также сохраните китайское юридическое название и Единый код социального кредита (USCC) точно так, как они указаны. Английские написания, аббревиатуры, торговые марки и названия маркетплейсов полезны как псевдонимы, но ни один из них не должен заменять зарегистрированные китайские идентификаторы в записи об одобрении.

Этап 1: идентификация юридического лица

Китайская бизнес-лицензия должна отображать название субъекта, законного представителя или ответственного лица, тип субъекта, уставный капитал, адрес, сферу деятельности, регистрирующий орган, дату основания и USCC. Это обязательные поля лицензии согласно правилам реализации Государственного управления по рынку. Ознакомьтесь с официальными положениями бизнес-лицензии.

Сначала выполните поиск по USCC, если он доступен, затем сравните возвращенное китайское название с лицензией и документами сделки. Код предназначен как национальный уникальный идентификатор и остается неизменным, пока существует субъект, даже при изменении другой зарегистрированной информации. См. официальное объяснение уникальности и непрерывности USCC.

Совпадение кода сильнее, чем похожее английское название, но это не конец этапа. Подтвердите, что текущая запись относится к тому же типу субъекта и что китайское название не было скопировано из другого документа. Если изображение лицензии старое, сравните его поля с текущей публичной записью и отметьте любые изменения.

Продолжайте, когда

USCC и китайское юридическое название идентифицируют одну текущую запись, и эту идентичность можно связать с документами продавца, не полагаясь только на торговую марку.

Остановиться, если

Отсутствует официальное китайское наименование или единый социальный кредитный код (USCC), код указывает на другое юридическое лицо, остается несколько правдоподобных кандидатов, либо поставщик отказывается предоставить базовые доказательства своей идентичности. Не позволяйте дедлайну по коммерческому предложению превратить пробел в идентификации в предположение. Запросите действующую лицензию и разрешите вопрос с определением субъекта до перехода к следующему этапу.

Для проверок на уровне полей используйте отдельное руководство по чтению китайского свидетельства о регистрации бизнеса. Если код выглядит как опечатка или относится к организации, не ожидаемой в данном контексте, продолжайте выполнение процедуры проверки USCC.

Контрольная точка 2: решить, поддерживает ли текущий статус осуществление платежа

Считайте статус из актуальной записи о компании и сохраните дату проверки. Статус «действующий» или эквивалентный операционный статус проходит только эту контрольную точку: он указывает на то, что регистрационная запись не отображает терминальное или несовместимое состояние на момент проверки. Это не подтверждает производственные мощности, платежеспособность, наличие лицензий на конкретную продукцию или готовность к исполнению обязательств.

Статусы, связанные с аннулированием, отзывом, закрытием, ликвидацией или приостановлением деятельности, требуют контекста и не должны переводиться в разряд «вероятно, все в порядке». В соответствии с Положением о регистрации субъектов рыночной экономики, субъект прекращает существование после аннулирования; отзыв и другие условия выхода регулируются отдельными процедурами. Ознакомьтесь с официальными правилами регистрации и аннулирования.

Обращайте внимание не только на метку статуса, но и на даты. Изменение статуса после выставления счета-фактуры, недавнее изменение официального наименования или документ лицензии, датированный более ранним периодом по сравнению с крупным изменением в регистрации, могут повлиять на то, какие доказательства являются актуальными. Сохраняйте статус на языке оригинала и его английское объяснение вместе, чтобы финансовый ревизор мог видеть, что было фактически получено.

Продолжить, если

Субъект показан в текущем операционном состоянии, дата проверки зафиксирована, и никаких недавних изменений, делающих документы по сделке устаревшими, не произошло.

Приостановить, если

Запись аннулирована, отозвана, находится в стадии ликвидации, приостановлена в части, Relevant для предлагаемой сделки, или слишком неоднозначна для интерпретации. Уточните, какой субъект теперь несет ответственность за исполнение и оплату. Другая компания-заменитель должна пройти Контрольную точку 1 как новый контрагент; она не может наследовать одобрение через объяснения со стороны продаж.

Контрольная точка 3: связать выгодоприобретателя со сделкой

Теперь сравните проверенную компанию с стороной договора, эмитентом счета-фактуры и выгодоприобретателем. Точное представление может отличаться, так как банк может использовать английский вариант написания, пробелы или сокращения. Вопрос не в том, выглядят ли все строки идентично; вопрос в том, устанавливает ли платежный файл документально подтвержденную связь с проверенным субъектом.

Возможны три практических результата:

Прямое совпадение

Проверенный продавец и выгодоприобретатель являются одним и тем же юридическим лицом, подлежащим обычным банковским и транзакционным контролям.

Объясненное связанное лицо

Выгодоприобретатель является экспортером, компанией группы или иным субъектом с заявленной ролью. Сохраните объяснение, проверьте этот второй субъект и сделайте явной обработку в договоре и счете-фактуре перед утверждением.

Необъясненное третье лицо

Выгодоприобретатель — физическое или юридическое лицо, отсутствующее в документах по сделке, либо поставщик ссылается только на объяснение по электронной почте. Приостановите платеж.

Запрос материкового поставщика на выплату гонконгской компании не является автоматически мошенничеством, но это не прямое совпадение идентичности. Гонконгские и материковые субъекты юридически различны. Запишите точное название гонконгской компании, ее роль и договорное основание для оплаты, затем примените соответствующий процесс верификации к этому субъекту.

Не пытайтесь «исправить» несоответствие, редактируя только имя выгодоприобретателя во внутренней таблице. Основной контракт, счет-фактура, банковские доказательства и примечание об утверждении должны рассказывать одну и ту же коммерческую историю. Для более глубокого обзора счета используйте специальное руководство по проверке банковского выгодоприобретателя китайского поставщика.

Изменение платежа сбрасывает шлюз 3

Любое изменение банка, номера счета, бенефициара, страны, валютного маршрута или платежных инструкций после утверждения повторно открывает шлюз бенефициара. Не утверждайте пересмотренную инструкцию из той же ветки электронной почты, в которой она была получена.

Центр подачи жалоб на преступления в интернете ФБР описывает компрометацию деловой электронной почты как мошенничество, направленное на переводы, и рекомендует проверять изменения учетных данных через дополнительный канал. Ознакомьтесь с официальными рекомендациями по предотвращению BEC. Используйте номер телефона или путь контакта, уже имеющиеся в ваших мастер-данных поставщика или ранее подписанных записях, а не новый номер, указанный в сообщении об изменении.

Повторите сравнение, запишите, кто подтвердил изменение и каким образом, и потребуйте того же уровня утверждения, который применялся бы к новому бенефициару. Спешка, секретность, упоминание имени руководителя или просьба обойти обычный обратный звонок являются причинами для остановки, а не для ускорения.

Предыдущее утверждение не распространяется на каждый новый заказ

Утвержденная запись мастер-данных поставщика может сократить объем повторяющейся работы, но она не должна заменять новые доказательства. Повторно откройте все три шлюза, если в контракте, счете или лицензии появляется новая китайская организация. Повторно откройте шлюз статуса, когда предыдущая проверка компании больше не является разумно актуальной для уровня риска, или когда поставщик сообщает об изменении юридического названия, собственности, адреса или лицензии. Повторно открывайте шлюз бенефициара при каждом изменении платежных реквизитов.

Также пересмотрите глубину проверки при изменении коммерческого риска. Поставщик, утвержденный для небольшой, подлежащей возмещению выборки, не автоматически утверждается для права собственности на оснастку, крупного производственного аванса, регулируемого продукта или платежа, направляемого через недавно введенного экспортера. Базовая компания может оставаться неизменной, в то время как последствия отказа возрастают.

Для повторных заказов без существенных изменений запишите ссылку на предыдущее утверждение, подтвердите текущее юридическое лицо и статус, сравните бенефициара с утвержденными мастер-данными и отметьте время новой проверки. Это обеспечивает преемственность, не создавая ложного впечатления, что отчет, сгенерированный несколько месяцев назад, навсегда описывает компанию. Руководство по отдельному сценарию объясняет, как проверить китайского поставщика перед повторным заказом.

Запишите одно из четырех решений о выпуске

Файл платежа должен завершаться решением, которое другой человек может понять без воспроизведения каждого сообщения.

Выпустить

Все три шлюза закрыты, документы актуальны, и могут продолжаться обычные коммерческие контроли.

Выпустить с условиями

Несущественная проблема имеет назначенного ответственного и контроль, который должен быть выполнен до или одновременно с выпуском. Укажите условие; не скрывайте его внутри слова «утверждено».

Приостановить

Вопрос идентификации, статуса или бенефициара не разрешен. Укажите, каких доказательств не хватает и кто может возобновить проверку.

Эскалировать

Минимальные шлюзы закрыты, но стоимость заказа, сигнал публичных записей, риск продукта, условия контракта или юрисдикция требуют решения специалиста или руководства.

Сохраните юридическое название и USCC, источник и дату проверки, сравненные документы, вывод по бенефициару, открытые условия, утверждающее лицо и время выпуска. Руководство по использованию отчета о компании для внутреннего утверждения предоставляет более полную структуру передачи.

Знайте, когда минимальной проверки недостаточно

Увеличьте объем проверки, если поставщик новый, платеж крупный или сложный для возврата, вовлечены оснастка или интеллектуальная собственность, продукт регулируется, заявленные отношения с фабрикой неясны, записи показывают существенные споры или контракт возлагает на покупателя необычный риск исполнения.

США Международная торговая администрация отмечает, что выбор китайского партнера требует тщательной проверки, терпения и согласования бизнес-целей. См. официальное руководство по выходу на рынок Китая. Продолжить с полная проверка поставщика перед импортом когда решение выходит за рамки идентификации, статуса и бенефициара.

Компания может пройти все три платежных фильтра и при этом не пройти аудит завода, тестирование продукции, проверку по санкционным спискам, анализ договора или контроль качества. И наоборот, одно объяснимое расхождение в названии не обязательно свидетельствует о противоправных действиях. Полезным результатом является документально оформленное решение, которое отделяет подтвержденные факты от открытых коммерческих рисков.

Провести три фильтра для предполагаемого получателя платежа

Начните с официального китайского названия или USCC, подтвердите текущие данные об организации, а затем сравните с данными бенефициара. Поиск китайской компании или открыть демо-версию отчета о фиктивных данных чтобы увидеть, как можно сохранить доказательства идентификации и статуса.

Это руководство предоставляет коммерческий обзорный фреймворк. Оно не является юридической, банковской, кредитной, санкционной, инвестиционной, налоговой консультацией или советом по восстановлению средств после мошенничества.