भुगतान से पहले चीनी कंपनी की पुष्टि करें

खोज शुरू करने से पहले भुगतान पैकेट तैयार करें

आपूर्तिकर्ता की वेबसाइट या सर्च बॉक्स में टाइप किए गए अंग्रेजी नाम से शुरुआत न करें। उन दस्तावेजों से शुरुआत करें जो लेनदेन को नियंत्रित करेंगे। नवीनतम व्यापार लाइसेंस, अनुबंध या खरीद आदेश, प्रोफॉर्मा या वाणिज्यिक चालान और बैंक निर्देश को एक साथ रखें। मूल संदेश भी शामिल करें जिसमें भुगतान विवरण प्रदान या बदले गए थे।

उन दस्तावेजों से, अभी तक उन्हें सुलझाने का प्रयास किए बिना, चार नाम निकालें:

• वह कंपनी जिसे विक्रेता या अनुबंधकारी पक्ष के रूप में नामित किया गया है;
• व्यापार लाइसेंस पर दिखाई गई कंपनी;
• चालान जारीकर्ता;
• प्रस्तावित बैंक लाभार्थी।

चीनी कानूनी नाम और एकीकृत सामाजिक क्रेडिट कोड (USCC) को ठीक वैसे ही सुरक्षित रखें जैसे वे दिखाए गए हैं। अंग्रेजी वर्तनी, संक्षिप्त रूप, ब्रांड नाम और मार्केटप्लेस नाम उपयोगी उपनाम हैं, लेकिन कोई भी अनुमोदन रिकॉर्ड में पंजीकृत चीनी पहचानकर्ताओं का स्थान नहीं लेना चाहिए।

द्वार 1: कानूनी इकाई की पहचान करें

चीनी व्यापार लाइसेंस पर इकाई का नाम, कानूनी प्रतिनिधि या जिम्मेदार व्यक्ति, इकाई का प्रकार, पंजीकृत पूंजी, पता, व्यावसायिक गतिविधियों का दायरा, पंजीकरण प्राधिकरण, स्थापना तिथि और USCC दर्शाया जाना चाहिए। ये राज्य बाजार नियामक प्रशासन के कार्यान्वयन नियमों के तहत वैधानिक लाइसेंस फ़ील्ड हैं। आधिकारिक व्यापार-लाइसेंस प्रावधानों की समीक्षा करें।

जब उपलब्ध हो तो पहले USCC की खोज करें, फिर लौटाए गए चीनी नाम की तुलना लाइसेंस और लेनदेन दस्तावेजों से करें। यह कोड एक राष्ट्रीय स्तर पर अद्वितीय पहचानकर्ता के रूप में डिज़ाइन किया गया है और विषय के अस्तित्व में रहने तक अपरिवर्तित रहता है, भले ही अन्य पंजीकृत जानकारी बदल जाए। USCC की विशिष्टता और निरंतरता की आधिकारिक व्याख्या देखें।

कोड मिलान समान अंग्रेजी नाम से अधिक मजबूत है, लेकिन यह द्वार का अंत नहीं है। पुष्टि करें कि वर्तमान रिकॉर्ड उसी इकाई प्रकार से संबंधित है और चीनी नाम किसी अन्य दस्तावेज से कॉपी नहीं किया गया है। यदि लाइसेंस छवि पुरानी है, तो इसके फ़ील्ड की तुलना वर्तमान सार्वजनिक रिकॉर्ड से करें और किसी भी बदलाव को नोट करें।

तब तक जारी रखें जब

USCC और चीनी कानूनी नाम एक वर्तमान रिकॉर्ड की पहचान करते हैं, और उस पहचान को केवल ब्रांड नाम पर निर्भर किए बिना विक्रेता दस्तावेजों से जोड़ा जा सकता है।

तब रुकें जब

कोई चीनी कानूनी नाम या USCC उपलब्ध नहीं है, कोड किसी अन्य इकाई की ओर इशारा करता है, कई उम्मीदवार संभावित बने हुए हैं, या आपूर्तिकर्ता बुनियादी पहचान साक्ष्य प्रदान करने से इनकार करता है। पहचान की कमी को ध्यान में रखते हुए कोई मान्यता न बनाएं। आगे बढ़ने से पहले वर्तमान लाइसेंस मांगें और इकाई को सुलझाएं।

फ़ील्ड-स्तर की जांच के लिए, अलग गाइड का उपयोग करें चीनी व्यापार लाइसेंस पढ़ना। यदि कोई कोड गलत टाइप किया हुआ लगता है या किसी अप्रत्याशित संगठन से संबंधित है, तो USCC सत्यापन प्रक्रियाके साथ जारी रखें।

द्वार 2: तय करें कि क्या वर्तमान स्थिति भुगतान का समर्थन करती है

वर्तमान कंपनी रिकॉर्ड से स्थिति पढ़ें और जांच की तिथि सहेजें। 'सक्रिय' या समतुल्य परिचालन स्थिति केवल इस द्वार को स्पष्ट करती है: यह इंगित करती है कि जांच के समय पंजीकरण रिकॉर्ड में कोई समाप्ति या असंगत स्थिति नहीं दिखाई दे रही है। यह उत्पादन क्षमता, दिवालियापन, किसी विशेष उत्पाद के लिए लाइसेंस या प्रदर्शन की इच्छा की पुष्टि नहीं करता है।

रद्दीकरण, निरस्तीकरण, बंदी, तरलीकरण या निलंबन से जुड़ी स्थितियों के लिए संदर्भ की आवश्यकता होती है और उन्हें सामान्य 'शायद ठीक है' में अनुवादित नहीं किया जाना चाहिए। बाजार इकाई पंजीकरण नियम के तहत, रद्दीकरण के बाद एक इकाई समाप्त हो जाती है; निरस्तीकरण और अन्य निकास शर्तें अलग प्रक्रियाओं का अनुसरण करती हैं। आधिकारिक पंजीकरण और रद्दीकरण नियम पढ़ें।

लेबल के साथ-साथ तिथियों को भी देखें। चालान जारी होने के बाद स्थिति में बदलाव, हालिया कानूनी नाम परिवर्तन, या प्रमुख पंजीकरण परिवर्तन से पूर्व का लाइसेंस दस्तावेज यह बदल सकता है कि कौन सा साक्ष्य वर्तमान है। वित्त समीक्षक को यह देखने के लिए कि वास्तव में क्या लौटाया गया था, स्रोत भाषा की स्थिति और अंग्रेजी व्याख्या को एक साथ सुरक्षित रखें।

तब तक जारी रखें जब

इकाई को वर्तमान परिचालन स्थिति में दिखाया गया है, जांच की तिथि रिकॉर्ड की गई है, और कोई भी हालिया परिवर्तन लेनदेन दस्तावेजों को अप्रचलित नहीं बनाता है।

तब तक रोके रखें जब

रिकॉर्ड रद्द, निरस्त, तरलीकरण में, प्रस्तावित लेनदेन के लिए प्रासंगिक तरीके से निलंबित, या व्याख्या करने के लिए बहुत अस्पष्ट है। पूछें कि अब प्रदर्शन और भुगतान के लिए कौन सी इकाई जिम्मेदार है। एक अलग प्रतिस्थापन कंपनी को एक नए प्रतिपक्ष के रूप में द्वार 1 से गुजरना होगा; यह बिक्री व्याख्या के माध्यम से अनुमोदन को विरासत में नहीं प्राप्त कर सकता है।

द्वार 3: लाभार्थी को लेनदेन से जोड़ें

अब सत्यापित कंपनी की तुलना अनुबंध पक्ष, चालान जारीकर्ता और लाभार्थी से करें। बैंक अंग्रेजी अनुवाद, रिक्त स्थान या संक्षिप्त रूप का उपयोग कर सकता है, इसलिए सटीक प्रस्तुति भिन्न हो सकती है। मुख्य प्रश्न यह नहीं है कि क्या हर पंक्ति बिल्कुल समान दिखती है, बल्कि यह है कि क्या भुगतान फ़ाइल सत्यापित इकाई के साथ एक दस्तावेज़ीकृत संबंध स्थापित करती है।

इसके तीन व्यावहारिक परिणाम हो सकते हैं:

प्रत्यक्ष मिलान

सत्यापित विक्रेता और लाभार्थी एक ही कानूनी इकाई हैं, जो सामान्य बैंक और लेनदेन नियंत्रणों के अधीन हैं।

स्पष्टीकृत संबंधित पक्ष

लाभार्थी एक निर्यातक, समूह कंपनी या अन्य इकाई है जिसकी भूमिका स्पष्ट रूप से बताई गई है। स्पष्टीकरण को सुरक्षित रखें, उस दूसरी इकाई का सत्यापन करें और अनुमोदन से पहले अनुबंध और चालान के उपचार को स्पष्ट रूप से परिभाषित करें।

अस्पष्ट तीसरा पक्ष

लाभार्थी कोई व्यक्ति या कंपनी है जो लेनदेन दस्तावेज़ों में अनुपस्थित है, या आपूर्तिकर्ता केवल ईमेल स्पष्टीकरण पर निर्भर करता है। भुगतान रोक दें।

मुख्य भूमि (मेनलैंड) के आपूर्तिकर्ता द्वारा हांगकांग की कंपनी को भुगतान करने का अनुरोध करना स्वचालित रूप से धोखाधड़ी नहीं है, लेकिन यह प्रत्यक्ष पहचान मिलान नहीं है। हांगकांग और मुख्य भूमि की इकाइयाँ कानूनी रूप से अलग हैं। हांगकांग कंपनी का सटीक नाम, उसकी भूमिका और भुगतान के लिए अनुबंधात्मक आधार दर्ज करें, फिर उस इकाई पर प्रासंगिक सत्यापन प्रक्रिया लागू करें।

केवल आंतरिक स्प्रेडशीट में लाभार्थी का नाम संपादित करके बेमेल को 'ठीक' न करें। अंतर्निहित अनुबंध, चालान, बैंक साक्ष्य और अनुमोदन नोट एक ही व्यावसायिक कहानी बताते हुए सुसंगत होने चाहिए। गहन खाता समीक्षा के लिए, इस विशिष्ट मार्गदर्शिका का उपयोग करें: चीन के आपूर्तिकर्ता के बैंक लाभार्थी की जाँच करना।

भुगतान परिवर्तन गेट 3 को रीसेट करता है

अनुमोदन के बाद बैंक, खाता संख्या, लाभार्थी, देश, मुद्रा मार्ग या भुगतान निर्देशों में कोई भी परिवर्तन लाभार्थी गेट को फिर से खोल देता है। उसी ईमेल थ्रेड से प्राप्त संशोधित निर्देश को अनुमोदित न करें जिसने इसे वितरित किया था।

एफबीआई का इंटरनेट अपराध शिकायत केंद्र बिजनेस ईमेल कंप्रोमाइज (BEC) को हस्तांतरण को लक्षित करने वाले घोटाले के रूप में वर्णित करता है और खाता-जानकारी परिवर्तनों को द्वितीयक चैनल के माध्यम से सत्यापित करने की सिफारिश करता है। आधिकारिक BEC रोकथाम मार्गदर्शिका पढ़ें। अपने आपूर्तिकर्ता मास्टर डेटा या पहले से हस्ताक्षरित रिकॉर्ड में पहले से मौजूद फोन नंबर या संपर्क पथ का उपयोग करें, न कि परिवर्तन संदेश में प्रदान किए गए नए नंबर का।

तुलना दोहराएं, दर्ज करें कि परिवर्तन की पुष्टि किसने और कैसे की, और उसी अनुमोदन अधिकार की आवश्यकता करें जो नए लाभार्थी के लिए लागू होता। तत्परता, गोपनीयता, उच्च पदस्थ अधिकारियों के नाम लेना, या सामान्य कॉलबैक को दरकिनार करने का अनुरोध तेजी लाने के कारण नहीं, बल्कि रुकने के कारण हैं।

पिछला अनुमोदन हर नए ऑर्डर के साथ लागू नहीं होता

एक अनुमोदित आपूर्तिकर्ता मास्टर रिकॉर्ड बार-बार होने वाले कार्य को कम कर सकता है, लेकिन इसे नए साक्ष्यों को ओवरराइड नहीं करना चाहिए। जब अनुबंध, चालान या लाइसेंस पर कोई नई चीनी इकाई दिखाई देती है, तो सभी तीन गेट्स को फिर से खोलें। जब पिछली कंपनी जाँच जोखिम के लिए अब यथोचित रूप से वर्तमान नहीं है, या जब आपूर्तिकर्ता कानूनी नाम, स्वामित्व, पते या लाइसेंसिंग में परिवर्तन की रिपोर्ट करता है, तो स्थिति गेट को फिर से खोलें। हर भुगतान विवरण परिवर्तन के लिए लाभार्थी गेट को फिर से खोलें।

जब व्यावसायिक जोखिम बदलता है, तो समीक्षा की गहराई पर भी पुनर्विचार करें। एक छोटे, वसूल योग्य नमूने के लिए अनुमोदित आपूर्तिकर्ता स्वचालित रूप से टूलिंग स्वामित्व, बड़े उत्पादन जमा, नियमित उत्पाद, या नए पेश किए गए निर्यातक के माध्यम से रूट किए गए भुगतान के लिए अनुमोदित नहीं होता। अंतर्निहित कंपनी अपरिवर्तित हो सकती है, जबकि विफलता के परिणाम बढ़ गए हैं।

बिना किसी महत्वपूर्ण परिवर्तन के पुनरावृत्त ऑर्डर के लिए, पिछले अनुमोदन संदर्भ को दर्ज करें, वर्तमान कानूनी पहचान और स्थिति की पुष्टि करें, लाभार्थी की तुलना अनुमोदित मास्टर डेटा से करें, और नई जाँच का समय नोट करें। यह निरंतरता बनाता है बिना यह दावा किए कि महीनों पहले तैयार की गई रिपोर्ट कंपनी का स्थायी वर्णन करती है। अलग परिदृश्य मार्गदर्शिका बताती है कि कैसे पुनरावृत्त ऑर्डर से पहले चीनी आपूर्तिकर्ता की समीक्षा करें।

चार प्रकार के रिलीज़ निर्णयों में से एक लिखें

एक भुगतान फ़ाइल ऐसे निर्णय के साथ समाप्त होनी चाहिए जिसे किसी अन्य व्यक्ति द्वारा हर संदेश को दोहराए बिना समझा जा सके।

रिलीज़ करें

सभी तीन गेट्स हल हो गए हैं, दस्तावेज़ वर्तमान हैं, और सामान्य व्यावसायिक नियंत्रण जारी रह सकते हैं।

शर्तों के साथ रिलीज़ करें

एक गैर-महत्वपूर्ण मुद्दे का एक नामित स्वामी और एक नियंत्रण है जिसे रिलीज़ से पहले या उसके साथ पूरा किया जाना चाहिए। शर्त को स्पष्ट रूप से बताएं; इसे 'अनुमोदित' के भीतर छिपाएं नहीं।

रोकें

पहचान, स्थिति या लाभार्थी से संबंधित कोई मुद्दा अनसुलझा है। बताएं कि कौन सा साक्ष्य अनुपलब्ध है और कौन समीक्षा को फिर से खोल सकता है।

उच्च स्तर पर भेजें (Escalate)

न्यूनतम गेट्स पूर्ण हैं, लेकिन ऑर्डर मूल्य, सार्वजनिक रिकॉर्ड संकेत, उत्पाद जोखिम, अनुबंध शर्त या क्षेत्राधिकार के कारण विशेषज्ञ या प्रबंधन निर्णय की आवश्यकता है।

जाँचे गए कानूनी नाम और USCC, स्रोत और जाँच की तारीख, तुलना किए गए दस्तावेज़, लाभार्थी निष्कर्ष, खुली शर्तें, अनुमोदक और रिलीज़ का समय सहेजें। इस गाइड में आंतरिक अनुमोदन के लिए कंपनी रिपोर्ट का उपयोग करना विस्तृत हैंडऑफ संरचना प्रदान की गई है।

जानें कि न्यूनतम जाँच कब पर्याप्त नहीं होती

जब आपूर्तिकर्ता नया हो, भुगतान की राशि बड़ी हो या उसकी वसूली कठिन हो, टूलिंग या बौद्धिक संपदा शामिल हो, उत्पाद विनियमित हो, दावा किए गए कारखाने के संबंध अस्पष्ट हों, रिकॉर्ड में महत्वपूर्ण विवाद दर्ज हों, या अनुबंध खरीदार पर असामान्य प्रदर्शन जोखिम डालता हो, तो समीक्षा को बढ़ाएं।

अमेरिकी अंतर्राष्ट्रीय व्यापार प्रशासन का कहना है कि चीनी भागीदार का चयन करते समय गहन जांच-पड़ताल, धैर्य और व्यावसायिक लक्ष्यों पर सहमति आवश्यक है। चीन में बाजार प्रवेश के लिए आधिकारिक मार्गदर्शन देखें. जारी रखें आयात से पहले आपूर्तिकर्ता की पूर्ण समुचित जांच जब निर्णय पहचान, स्थिति और लाभार्थी से आगे बढ़ जाता है।

एक कंपनी सभी तीन भुगतान द्वारों को पार कर सकती है और फिर भी कारखाना ऑडिट, उत्पाद परीक्षण, प्रतिबंध स्क्रीनिंग, अनुबंध समीक्षा या गुणवत्ता निरीक्षण में विफल हो सकती है। इसके विपरीत, एक स्पष्ट नाम अंतर दुर्व्यवहार का प्रमाण नहीं होता। उपयोगी परिणाम एक दस्तावेज़ित निर्णय है जो सत्यापित तथ्यों को खुले व्यावसायिक जोखिम से अलग करता है।

प्रस्तावित भुगतान प्राप्तकर्ता पर तीन द्वार लागू करें

चीनी कानूनी नाम या यूएससीसी से शुरू करें, वर्तमान इकाई रिकॉर्ड की पुष्टि करें, और फिर लाभार्थी की तुलना करें। चीनी कंपनी की खोज करें या काल्पनिक रिपोर्ट डेमो खोलें यह देखने के लिए कि पहचान और स्थिति के साक्ष्यों को कैसे संरक्षित किया जा सकता है।

यह मार्गदर्शिका एक व्यावसायिक समीक्षा ढांचा प्रदान करती है। यह कानूनी, बैंकिंग, क्रेडिट, प्रतिबंध, निवेश, कर या धोखाधड़ी वसूली संबंधी सलाह नहीं है।