공급업체 지급의 은행 수취인

은행 수취인은 지급을 받을 것으로 지정된 개인 또는 법인입니다. 공급업체 전신환 송금에서 수취인 이름은 구매자가 자사 은행에 지급을 지시하는 계좌 소유자를 식별해야 합니다. 이는 수취 은행, 은행 국가 또는 중개 은행과는 다른 필드입니다.

지정된 수령자부터 시작하세요

전신환 송금에서 수취인은 지급받을 당사자입니다. 미국 재무부 FinCEN 자금 이체 예시 는 이를 구체적으로 구분합니다: 외국 은행이 고객에 대한 지급 명령을 받으면, 해당 외국 은행은 수취인의 은행이고 그 고객은 수취인입니다. 은행 양식에는 관련 라벨로 수취인 고객, 채권자, 수령인, 또는 수령자가 포함될 수 있습니다.

발송 은행이 표시하는 라벨과 값을 모두 기록하십시오. 기업 지급의 경우 브랜드나 영업 담당자 이름으로 줄이지 않고 전체 수취인 이름을 그대로 유지하십시오. 그런 다음 공급업체 파일의 법인 회사 이름과 비교하십시오. 별도의 청구서 발행자 항목 은 청구서 이름이 또 다른 역할일 뿐 자동 수취인 일치 대상이 아님을 설명합니다.

지급 상자 라인을 한 줄씩 읽으세요

• 수취인 이름: 송금의 지정된 수령자 또는 계좌 소유자.
• 수취인 계좌 번호: 수취 계좌 좌표. 이는 기업 소유권을 스스로 드러내지 않습니다.
• 수익자 은행: 해당 계좌를 서비스하거나 수익자에게 자금을 제공한 금융 기관.
• SWIFT/BIC: 금융 기관 또는 라우팅 컨텍스트에 사용되는 식별자로, 회사 등록 번호가 아닙니다.
• 은행 국가 또는 지점 주소: 수취 기관이나 지점이 위치한 곳; 이는 공급업체의 등록된 도시일 필요가 없습니다.
• 중개 은행 또는 대리 은행: 수익자 은행에 도달하기 전에 결제가 체인을 통해 전달되는 기관.

미 연방준비제도(Federal Reserve)의 ISO 20022 형식 FAQ 채권자, 채권자 계좌, 채권자 대리인 및 중개 정보를 별도의 요소로 유지합니다. 따라서 올바른 은행 식별자나 계좌 좌표를 복사한다고 해서 공급업체의 법적 신원이나 결제 지시를 승인한 주체가 확정되지 않습니다.

유효한 경로에는 세 가지 위치가 포함될 수 있습니다

선전(Shenzhen)에 등록된 가상의 공급업체를 상상해 보세요. 해당 회사의 명명된 기업 계좌는 홍콩(Hong Kong)의 은행 지점에 보관되어 있으며, 결제 통화와 라우팅 arrangement 때문에 미국 중개 은행이 나타납니다. 이 세 가지 위치는 각각 회사 기록, 수취 계좌 및 결제 경로를 설명합니다. 바젤 위원회(Basel Committee)는 다음과 같이 지적합니다. 국경 간 송금에는 중개 은행이 관여할 수 있습니다 발신자와 수익자 은행의 관할 구역과 다른 관할 구역에서.

이 필드 패턴은 공급업체 관계가 허용 가능하다는 증거가 아닙니다. 이는 일반적인 읽기 오류를 방지하는 것뿐입니다. 즉, 중개 은행의 국가를 공급업체의 국가로 취급하거나, 홍콩 수익자 은행을 본토 회사가 계좌를 소유한다는 증거로 해석하는 오류를 방지합니다. 관계는 여전히 다음을 사용하여 확립해야 합니다. 은행-수익자 검증 워크플로우.

결제 지시는 신용 확인이 아닙니다

수익자 기록은 발신자가 돈을 보내려는 은행의 위치를 알려줍니다. 이는 수익자가 최종적으로 이를 수령했음을 보여주지 않습니다. 중국의 결제 및 정산 조치 유용한 증거적 구분을 제공합니다. 송금 영수증은 송금 은행이 지시를 수락했음을 보여주지만, 신용 통지는 수취 은행이 수취인의 계좌에 입금했음을 보여줍니다.

마찬가지로 이메일, 인보이스 또는 구매자가 입력한 뱅킹 화면에 표시된 수익자 이름은 계좌를 인증하거나 연락처가 이를 변경할 권한이 있었음을 증명하지 않습니다. 다음을 사용하십시오. 인보이스-수익자 불일치 기사 두 거래 역할이 다른 경우. 새로 변경된 계좌는 별도의 은행 세부 정보 변경 절차.

깨끗한 수익자 기록 유지

입력된 대로 수익자 이름을 정확히 저장하고, 불필요하게 노출된 전체 번호 대신 계좌 접미사를 사용하며, 수익자 은행, BIC 또는 현지 정산 코드, 은행 국가, 통화, 존재하는 경우 중개 은행, 출처 문서, 확인 채널, 검토자 및 검토 날짜를 저장합니다. 공급업체의 등록된 법인 이름을 별도 필드에 보관하여 철자 근사치가 검증된 일치 항목으로 오해되지 않도록 하십시오.

수익자가 공급업체 자체라고 주장하는 경우, 중국 법인명 또는 USCC를 사용하여 다음에서 검색하십시오. 중국 회사 검색 유효성 검사 비교 결과를 문서화하십시오. 회사 검색은 법적 실체 참조를 확립하지만 은행 계좌를 검증하거나 보장하지는 않습니다.