10 Dấu hiệu cảnh báo nhà cung cấp Trung Quốc trước khi thanh toán

1. Nhà cung cấp chỉ đưa ra tên tiếng Anh hoặc tên thương hiệu

Lý do tạm dừng: cách viết bằng tiếng Anh, tên cửa hàng trực tuyến, tên miền hoặc thương hiệu sản phẩm có thể không xác định duy nhất một công ty đại lục Trung Quốc. Quy tắc đăng ký của Trung Quốc liệt kê tên đăng ký là vấn đề cốt lõi của thực thể và quy định rằng một thực thể thị trường chỉ có một tên đăng ký. Đọc quy định đăng ký chính thức.

Giải thích bình thường có thể xảy ra: nhân viên bán hàng xuất khẩu sử dụng tên tiếng Anh ngắn gọn vì người mua nước ngoài không thể đọc tiếng Trung. Kiểm tra bằng chứng: yêu cầu tên pháp lý đầy đủ bằng tiếng Trung, Mã tín dụng xã hội thống nhất (USCC) và giấy phép kinh doanh hiện tại, sau đó đối chiếu chúng với kết quả tra cứu từ cơ quan quản lý. Giữ tiền thanh toán nếu nhà cung cấp từ chối, cung cấp mã số cho một thực thể khác hoặc thay đổi danh tính khi bị chất vấn.

2. Giấy phép và hồ sơ đăng ký hiện tại không khớp nhau

Lý do tạm dừng: hình ảnh giấy phép có tên, USCC, trạng thái, đại diện pháp luật hoặc địa chỉ khác nhau có thể chỉ ra sai thực thể hoặc tài liệu cũ. Giải thích bình thường có thể xảy ra: công ty vừa thay đổi một nội dung đăng ký, bản sao đã lỗi thời hoặc bản dịch chứa lỗi đánh máy.

Kiểm tra bằng chứng: so sánh từng ký tự các trường tiếng Trung gốc với kết quả truy vấn từ nguồn chính thức hiện tại và ghi lại cả hai ngày tháng. Quy định công bố của Trung Quốc phân bổ các nghĩa vụ và thời hạn công bố khác nhau cho các cơ quan quản lý, bộ phận khác và doanh nghiệp. Xem xét các quy tắc công bố. Giữ tiền khi mã định danh cốt lõi vẫn xung đột hoặc nhà cung cấp không thể giải thích sự thay đổi bằng bằng chứng hiện tại.

3. Người bán, hợp đồng, hóa đơn, nhà xuất khẩu và người thụ hưởng không liên kết với nhau

Lý do tạm dừng: người mua có thể đã kiểm tra một công ty trong khi bên khác ký kết, lập hóa đơn, xuất khẩu hoặc nhận tiền. Giải thích bình thường có thể xảy ra: một nhà máy sử dụng công ty liên kết thương mại, đại lý xuất khẩu hoặc công ty quỹ nhóm.

Kiểm tra bằng chứng: vẽ sơ đồ vai trò với mọi tên pháp nhân và mã định danh của Trung Quốc. Yêu cầu các tài liệu hỗ trợ mối quan hệ, phân bổ nghĩa vụ trong hợp đồng và xác định thực thể nào chịu trách nhiệm về sản phẩm, giao hàng, bảo hành, hoàn tiền và thanh toán. Sử dụng quy trình xem xét người thụ hưởng cho người nhận tiền. Tạm giữ thanh toán trong khi bất kỳ bên vật chất nào chỉ được mô tả là "đối tác của chúng tôi" mà không có mối quan hệ có thể xác minh và vai trò đã được chấp nhận.

4. Chi tiết ngân hàng hoặc quy trình thanh toán thay đổi ngoài dự kiến

Lý do tạm dừng: một chuỗi email chính thức có thể bị xâm nhập. Hướng dẫn của IC3 về gian lận email kinh doanh mô tả các yêu cầu dường như đến từ một công ty mà người mua thường xuyên giao dịch nhưng chuyển tiền đến một tài khoản mới hoặc thay đổi phương thức thanh toán tiêu chuẩn. Nó khuyến nghị sử dụng thông tin liên hệ của nhà cung cấp đã lưu trữ sẵn thay vì chi tiết được cung cấp trong tin nhắn đáng ngờ.

Giải thích bình thường có thể xảy ra: nhà cung cấp đã mở tài khoản mới, thay đổi ngân hàng, tiền tệ hoặc sắp xếp thanh toán nhóm. Kiểm tra bằng chứng: đóng băng hướng dẫn cũ, liên hệ với một người đã được xác minh trước đó qua kênh riêng biệt, kiểm tra lại mối quan hệ người thụ hưởng và yêu cầu sự phê duyệt độc lập từ người mua. IC3 cũng khuyến nghị một kênh thứ hai cho việc thay đổi tài khoản. Xem hướng dẫn của IC3. Nếu tiền đã được chuyển đến tài khoản đã thay đổi, hãy làm theo phản ứng sự cố thay đổi ngân hàng ngay lập tức.

5. Sự khẩn cấp được sử dụng để bỏ qua quy trình xem xét thông thường

Lý do tạm dừng: "thanh toán trong vòng một giờ," việc mất chỗ sản xuất bị đe dọa hoặc chiết khấu hết hạn trước khi có thể gọi lại có thể đẩy bộ phận tài chính ra khỏi quy trình phê duyệt của họ. FBI đặc biệt khuyên nên thận trọng hơn khi người yêu cầu thanh toán thúc ép tốc độ. Hướng dẫn gian lận thanh toán kinh doanh của UK's NCSC cũng giải thích cách các tin nhắn và hóa đơn của nhà cung cấp chân thực có thể chuyển hướng quỹ.

Giải thích bình thường có thể xảy ra: giá nguyên vật liệu biến động, ngày lễ đóng cửa nhà máy hoặc thời hạn đặt hàng là có thật. Kiểm tra bằng chứng: xác nhận hạn thanh toán thương mại thông qua đầu mối liên hệ đã thiết lập và duy trì các cổng kiểm soát danh tính, bên thụ hưởng và thẩm quyền bình thường. Một hạn thanh toán hợp lệ có thể thay đổi lựa chọn kinh doanh; nó không nên thay đổi ai là người được phép phê duyệt một khoản thanh toán.

6. Thông tin về trạng thái hoặc bất thường mâu thuẫn với lời khai của nhà cung cấp

Lý do tạm dừng: trạng thái bị hủy, thu hồi, bất thường hoặc không rõ ràng khác có thể ảnh hưởng đến việc thực thể đề xuất có nên tham gia vào một giao dịch mới hay không. Các khoảng trống trong báo cáo thường niên, vấn đề về địa chỉ-liên hệ hoặc hình phạt cũng có thể mâu thuẫn với các tuyên bố được đưa ra trong quá trình đăng ký.

Giải thích bình thường có thể xảy ra: hồ sơ công cộng có thể đã lỗi thời, được sửa chữa, đang trong quá trình phục hồi tín dụng, hoặc liên quan đến một vấn đề hành chính không quyết định hiệu suất hoạt động. Kiểm tra bằng chứng: xác định chính xác danh mục, cơ quan, ngày, lý do, trạng thái hiện tại và thực thể. Yêu cầu nhà cung cấp giải thích và hồ sơ hỗ trợ hiện tại. Không từ chối chỉ dựa trên một nhãn dịch thuật, nhưng cũng không giải ngân thanh toán trong khi trạng thái pháp lý cần thiết cho giao dịch vẫn chưa được giải quyết.

7. Tuyên bố của nhà máy không phù hợp với địa chỉ, phạm vi kinh doanh hoặc bằng chứng hiện trường

Lý do tạm dừng: văn phòng đăng ký, phạm vi kinh doanh rộng lớn, hình ảnh kho bãi hoặc video sản xuất mượn không xác định được ai là người thực hiện quy trình quan trọng. Hướng dẫn thanh tra của SAMR so sánh tên đăng ký với con dấu và tài khoản ngân hàng, và xem xét phạm vi kinh doanh và địa chỉ đối chiếu với bằng chứng vận hành. Xem hướng dẫn thanh tra chính thức.

Giải thích bình thường có thể xảy ra: văn phòng đăng ký và nhà máy tách biệt, người bán là một thương nhân, hoặc một công ty liên kết sở hữu nhà máy. Kiểm tra bằng chứng: xác định thực thể pháp lý tại địa điểm, lập bản đồ các nhà thầu phụ, kiểm tra bằng chứng quy trình, và yêu cầu người bán chấp nhận phương án vận hành. Sử dụng phép thử nhà máy hay thương nhân. Chỉ giữ cam kết phụ thuộc vào năng lực cho đến khi địa điểm và vai trò được làm rõ.

8. Các tài liệu quan trọng không thể xác minh ngoài email của nhà cung cấp

Lý do tạm dừng: chứng chỉ, báo cáo thử nghiệm, cuộc kiểm toán, ủy quyền hoặc ảnh chụp màn hình được hoàn thiện có thể bị thay đổi, hết hạn, giới hạn ở một sản phẩm khác, hoặc được cấp cho một công ty khác. Giải thích bình thường có thể xảy ra: cổng truy cập của bên phát hành không khả dụng, tài liệu sử dụng tên công ty cũ, hoặc nhà cung cấp đã gửi bản dịch.

Kiểm tra bằng chứng: lấy bản gốc đầy đủ, xác định bên phát hành, bên nắm giữ, phạm vi sản phẩm hoặc địa điểm, tiêu chuẩn, số báo cáo, ngày phát hành và ngày hết hạn, sau đó xác minh thông qua bên phát hành hoặc cơ sở dữ liệu uy tín bằng chi tiết liên hệ không chỉ được cung cấp trong email đáng ngờ. Một logo hoặc con dấu trực quan là không đủ. Giữ các cổng kiểm soát sản phẩm, tuân thủ hoặc thanh toán liên quan đóng lại khi một tài liệu thiết yếu không thể gắn liền với đúng thực thể và phạm vi.

9. Kết quả tòa án hoặc thi hành bị bỏ qua hoặc phóng đại

Lý do tạm dừng: một hồ sơ có thể quan trọng, nhưng một kết quả khớp chỉ dựa trên tên cũng có thể thuộc về một công ty khác, và số lượng vụ kiện mà không có vai trò hoặc kết quả có thể gây hiểu lầm. Giải thích bình thường có thể xảy ra: các nhà sản xuất đã thành lập có thể có các tranh chấp thương mại thường xuyên; một vụ án cũ đã giải quyết có thể nói rất ít về đơn đặt hàng hiện tại.

Kiểm tra bằng chứng: khớp với tên pháp lý tiếng Trung và Mã số tín dụng xã hội thống nhất (USCC) khi có sẵn, sau đó ghi nhận tòa án, số vụ án, vai trò của bên liên quan, ngày nộp hồ sơ và ngày ra phán quyết, số tiền, chủ đề, trạng thái và phạm vi nguồn. Các hướng dẫn tìm kiếm hồ sơ chính thức tách biệt phán quyết, thi hành và thông báo. Nâng cấp các tín hiệu gần đây, lặp lại, quan trọng hoặc chưa giải quyết; không buộc tội nhà cung cấp từ kết quả tìm kiếm không khớp.

10. Kết quả công ty sạch được đưa ra như bằng chứng cho mọi thứ

Tại sao tạm dừng: đăng ký hoạt động và mô-đun rủi ro trống không xác thực người gửi, chứng minh khả năng sản xuất, chứng nhận sự phù hợp của sản phẩm, thể hiện thanh khoản hoặc đảm bảo giao hàng. Cục Quản lý Thương mại Quốc tế Hoa Kỳ khuyên nên đánh giá đối tác cẩn thận tại Trung Quốc với sự chú ý đến khu vực, lĩnh vực, quy định, mục tiêu và bối cảnh sở hữu trí tuệ. Đọc hướng dẫn thâm nhập thị trường.

Giải thích bình thường có thể xảy ra: nhà cung cấp có thể chỉ hiểu sai những gì báo cáo công ty bao gồm. Kiểm tra bằng chứng: nêu ngày và giới hạn của báo cáo, sau đó chuyển các câu hỏi về năng lực, sản phẩm, hợp đồng, thanh toán và vận chuyển đến chủ sở hữu tương ứng. Sử dụng đánh giá nhà sản xuất để lấy bằng chứng sản xuất. Chỉ giữ cam kết chờ đợi khi bằng chứng bắt buộc bị thiếu, không phải vì cơ quan đăng ký không trả lời một câu hỏi mà nó không được thiết kế để trả lời.

Ghi lại việc tạm dừng mà không biến nó thành một lời buộc tội

Một ghi chú cờ đỏ ngắn gọn nên chứa sự không khớp chính xác, nguồn và ngày, giải thích khả dĩ đã đưa ra, bằng chứng độc lập yêu cầu, chủ sở hữu, giai đoạn thanh toán hoặc đơn hàng bị ảnh hưởng, và kết quả: đã xóa bỏ, xóa bỏ có điều kiện, vẫn đang chờ xử lý hoặc đã nâng cấp. Tránh các nhãn như "nhà máy giả" hoặc "lừa đảo" trừ khi một cuộc điều tra có thẩm quyền xác nhận chúng.

Bắt đầu với cổng kiểm tra công ty trước khi thanh toán khi danh tính không rõ ràng. Sử dụng riêng kiểm soát chuyển khoản ngân hàng cho bước thực hiện cuối cùng. Cuộc xem xét cờ đỏ cho đội ngũ biết lý do cần tạm dừng và những gì cần giải quyết; nó không thay thế quy trình ngân hàng, hợp đồng, chất lượng hoặc phê duyệt.

Xác định công ty Trung Quốc sử dụng định danh mạnh nhất có sẵn, sau đó so sánh kết quả với các tài liệu giao dịch thực tế trước khi giải ngân.

Bài viết này hỗ trợ phân loại mua sắm. Nó không xác định gian lận, uy tín tín dụng, tình trạng pháp lý cho một giao dịch cụ thể, sự phù hợp của sản phẩm hoặc hiệu suất nhà cung cấp trong tương lai, và không phải là tư vấn pháp lý, tài chính, thuế, sự cố mạng hoặc tuân thủ.