10 支払い前のサプライヤーのレッドフラグ

1 サプライヤーは英語名またはブランド名のみを提供する

保留すべき理由： 英語表記、店舗名、ドメイン、または製品ブランドは、中国本土の会社を一意に特定しない可能性がある。中国の登録規則では、登録名を中核的な実体事項として列挙し、市場主体は1の登録名を有すると規定している。 公式登録規則を読む。

考えられる通常の説明： 輸出営業担当者は、海外の購入者が中国語を読めないため、短い英語名を使用している。 証拠テスト： 完全な中国語の法定名称、統一社会信用コード（USCC）、および現在の営業許可証を要求し、それらを登録機関の結果と照合せよ。サプライヤーが拒否した場合、他の実体のコードを提供した場合、または尋問された際に身元を変更した場合は、支払いを保留すること。

2 営業許可証と現在の登録記録が一致しない

保留すべき理由： 異なる名前、USCC、ステータス、代表者、または住所を持つ営業許可証の画像は、誤った実体を指しているか、古い文書であることを示唆する。 考えられる通常の説明： 会社が最近登記事項を変更した、コピーが古くなっている、または翻訳に誤字がある。

証拠テスト： 元の中国語フィールドを文字通り照合し、現在の公式ソースからの照会結果と比較して、両方の日付を記録すること。中国の開示規則では、規制当局、他の部門、企業に対して異なる公開義務とタイミングが割り当てられている。 開示ルールを確認する。中核的な識別子が依然として矛盾している場合、またはサプライヤーが現在の証拠で変更を説明できない場合は保留すること。

3。販売者、契約書、請求書、輸出者、受益者が一致しない

一時停止の理由： 買い手が1会社を確認している間に、別の主体が契約を結び、請求書を発行し、輸出したり、資金を受け取ったりしている可能性がある。 考えられる通常の説明： 工場が取引子会社、輸出エージェント、またはグループの財務会社を使用している場合。

証拠検証テスト： すべての中国語の法人名と識別子を記載した役割マップを作成する。関係性を裏付ける文書の提出を求める。契約書で義務を配分し、製品、納品、保証、返金、支払いについてどのエンティティが責任を負うかを特定する。 受益者レビューワークフロー 受取人に対して適用する。検証可能な関係性と承認された役割を持たない主要な当事者が単に「当社のパートナー」として記述されている間、支払いは保留にする。

4。銀行口座情報や手形の手順が予期せず変更される

一時停止の理由： 正規のメールスレッドが侵害される可能性がある。 IC3によるビジネスメール詐欺に関するガイダンス 通常取引のある企業からのように見えるが、新しい口座へ資金を送金するか、標準的な支払い慣行を変更するよう求める依頼について説明している。それは、問題のあるメッセージで提供された詳細ではなく、すでにファイルに登録されているベンダーの連絡先情報を使用することを推奨している。

考えられる通常の説明： サプライヤーが新しい口座を開設した、銀行や通貨を変更した、またはグループの支払い手配を変更した場合。 証拠検証テスト： 古い指示を凍結し、別のチャネルを通じて以前に確認済みの人物に連絡し、受益者の関係性を再確認し、独立した買い手の承認を要求する。IC3もまた、口座変更には二次チャネルの使用を推奨している。 IC3のガイダンスを参照。もし既に資金が変更された口座に送金されてしまった場合は、別途 銀行変更インシデント対応 に従って直ちに行動すること。

5。通常のリビュープロセスを回避するために緊急性が利用される

一時停止の理由： 「1時間以内に支払え」、生産枠の喪失という脅し、または電話応対前に割引が期限切れになることは、財務部門を承認プロセスの外に追いやる可能性がある。FBIは特に、支払い要請者が迅速さを迫ってくる場合に追加の注意を促している。イギリスの NCSCビジネメント詐欺防止ガイダンス もまた、現実的なサプライヤーからのメッセージや請求書が資金をどのように誘導し得るかについて説明している。

考えられる通常の説明： 原材料価格の変動、祝祭日による工場の休業、あるいは実際の予約締切日が存在する場合。 証拠検証テスト： 確立された連絡先を通じて商業的期限を確認し、通常の身元、受益者、および承認権限のゲートを維持する。正当な期限は事業選択を変更する可能性があるが、支払いを承認できる者を決定するものではない。

6。ステータスまたは異常情報はサプライヤーの説明と矛盾している

一時停止理由： キャンセル、取り消し、異常、またはその他の不明瞭なステータスは、提案されたエンティティが新しい取引に参加すべきかどうかに影響を与える可能性がある。年次報告書の欠落、住所・連絡先の問題、または罰則も、オンボーディング時に提出された主張と矛盾する可能性がある。

考えられる正常な説明： 公的記録が古くなっている、修正済みである、信用回復中である、またはパフォーマンスを決定しない行政上の問題に関連している可能性がある。 証拠検証テスト： 正確なカテゴリ、権限、日付、理由、現在のステータス、およびエンティティを特定する。サプライヤーの説明と現在の裏付け記録を求める。翻訳ラベルのみで却下してはならないが、取引に必要な法的ステータスが解決されるまで支払いは保留する。

7。工場の主張は住所、事業範囲、または現場の証拠と一致しない

一時停止理由： 登記上の本店、広範な取引範囲、倉庫の写真、または借用した生産動画では、重要な工程を実行する主体が特定できない。SAMR（市場監督管理総局）の検査ガイダンスでは、登記名義と印鑑および銀行口座を比較し、事業範囲および住所を実際の操業証拠と照合する。 公式検査ガイド参照。

考えられる正常な説明： 登記上の本店と工場が別個である、販売者がトレーダーである、または関連会社が工場を所有している。 証拠検証テスト： 現場の法的エンティティを特定し、下請け業者のマッピングを行い、工程の証拠を検査し、販売者に操業体制を受け入れさせる。 工場かトレーダーかのテストを使用する。現場と役割が明確になるまで、能力依存型のコミットメントのみを保留する。

8。重要な文書はサプライヤーのメール外では確認できない

一時停止理由： 磨かれた証明書、試験報告書、監査結果、認証、またはスクリーンショットは改ざんされている可能性があり、期限切れである場合や、別の製品に限定されている場合、または別の会社に対して発行されている場合がある。 考えられる正常な説明： 発行者ポータルが利用不可である、文書が古い会社名を使用している、またはサプライヤーが翻訳コピーを送信した。

証拠検証テスト： 完全な原本を取得し、発行者、保有者、製品または現場の範囲、基準、報告書番号、発行日および有効期限を特定する。その後、疑わしいメールで提供された連絡先情報以外の連絡先を使用して、発行者または権威あるデータベースを通じて検証する。視覚的なロゴや押印だけでは不十分である。本質的な文書が適切なエンティティおよび事業範囲と結びつかない場合、関連する製品、コンプライアンス、または支払いのゲートを閉じたままにする。

9。裁判所または執行の結果が無視されているか、過大評価されている

一時停止理由： 記録が重要である場合もあるが、名前だけの一致は別の会社に属している可能性があり、役割や結果なしの訴訟件数は誤解を招く可能性がある。 考えられる正常な説明： 設立された製造業者は、通常の商業紛争を抱えている可能性があります。過去の解決済み事例は、現在の注文についてほとんど示唆しない場合があります。

証拠検証： 利用可能な場合は中国語の法定名称とUSCCを照合し、裁判所、事件番号、当事者の役割、申立ておよび判決の日付、金額、対象、ステータス、および情報源の範囲を記録する。 公式記録検索ガイド は、判決、執行、および公告を分離しています。最近のもの、反復するもの、重大なもの、または未解決のシグナルについてはエスカレーションしてください。一致しない検索結果に基づいてサプライヤーを非難しないでください。

10。クリーンな企業結果は、すべての事項の証明として提供されます

一時停止の理由： アクティブな登録情報と空のリスクモジュールでは、送信者の認証、製造能力の証明、製品適合性の認定、流動性の実証、または納期の保証は行われません。米国国際貿易庁は、地域、セクター、規制、目標、知的財産権の文脈に注意を払いながら、中国でのパートナー評価には慎重さが求められていると助言しています。 市場参入ガイダンスを読む。

考えられる通常の説明： サプライヤーは、企業レポートがカバーする範囲について単に誤解しているだけかもしれません。 証拠検証： レポートの日付と制限事項を明記し、その後、機能、製品、契約、支払い、および出荷に関する問い合わせをそれぞれの担当者に振り分ける。 メーカーレビュー で生産証拠を確認します。必要な証拠が欠けている場合にのみコミットメントを保留し、レジストリが回答するように設計されていない質問に答えなかったために保留しないでください。

非難ではなく一時停止として記録する

短いレッドフラグノートには、正確な不一致の内容、情報源と日付、提示された可能性のある説明、要求された独立した証拠、担当者、影響を受ける支払いまたは発注段階、および結果（クリア、条件付きクリア、まだ保留中、またはエスカレーション済み）を含める必要があります。「偽物の工場」や「詐欺」といったラベルは、資格のある調査によってそれらが確立されない限り避けてください。

開始するには 会社前決済ゲート を使用します。アイデンティティが不明確な場合。別の 送金管理 を最終実行ステップで使用します。レッドフラグレビューは、チームに一時停止する理由と解決が必要な事項を伝えますが、銀行手続、契約、品質、承認プロセスに代わるものではありません。

中国企業を特定する 最も強力な利用可能な識別子を使用して、資金が解放される前に実際の取引書類と比較します。

本記事は調達トリアージをサポートするものです。特定の取引における不正、信用力、法的地位、製品の適合性、または将来のサプライヤーのパフォーマンスを決定するものではなく、法的、財務的、税務、サイバーインシデント、またはコンプライアンスアドバイスでもありません。