10 결제 전 공급업체 리스크 신호

1. 공급업체가 영어 또는 브랜드 이름만 제공함

보류 이유: 영어 표기, 매장 이름, 도메인 또는 제품 브랜드는 본토 중국 회사를 고유하게 식별하지 못할 수 있습니다. 중국의 등록 규칙은 등록 이름을 핵심 entity 사항으로 나열하며, 시장 주체는 하나의 등록 이름을 가진다고 규정합니다. 공식 등록 규정 읽기.

가능한 정상적인 설명: 수출 영업 직원은 해외 구매자가 중국어를 읽지 못하기 때문에 짧은 영어 이름을 사용합니다. 증거 테스트: 전체 중국어 법적 이름, 통합사회신용코드(USCC) 및 현재 영업 허가증을 요청한 후 등록 결과와 일치시키십시오. 공급업체가 거부하거나 다른 entity의 코드를 제공하거나 질문 시 신원을 변경하면 결제를 보류하십시오.

2. 허가증과 현재 등록 기록이 일치하지 않음

보류 이유: 다른 이름, USCC, 상태, 대표자 또는 주소가 포함된 허가증 이미지는 잘못된 entity나 오래된 문서를 가리킬 수 있습니다. 가능한 정상적인 설명: 회사가 최근 등록 사항을 변경했거나, 사본이 구식이거나, 번역에 오타가 있을 수 있습니다.

증거 테스트: 원본 중국어 필드를 문자 그대로 현재 공식 출처 조회 결과와 비교하고 두 날짜를 모두 기록하십시오. 중국의 공개 규칙은 규제 기관, 기타 부서 및 회사에 서로 다른 게시 의무와 시기를 할당합니다. 공개 규칙 검토. 핵심 식별자가 여전히 충돌하거나 공급업체가 현재 증거로 변경 사항을 설명할 수 없을 때 보류하십시오.

3. 판매자, 계약서, 송장, 수출자 및 수혜자가 연결되지 않음

중단 이유: 구매자가 한 회사를 확인한 반면, 다른 회사가 서명, 송장 발행, 수출 또는 자금 수령을 수행했을 수 있습니다. 가능한 정상적인 설명: 공장이 무역 계열사, 수출 대행사 또는 그룹 재무회사를 사용하는 경우입니다.

증거 테스트: 모든 중국 법인 명칭과 식별자를 사용하여 역할 맵을 작성합니다. 관계성을 뒷받침하는 문서를 요청하고, 계약서에 의무 배분을 명시하며, 제품, 인도, 보증, 환불 및 결제에 대해 어느 실체가 책임지는지 결정합니다. 수혜자 검토 워크플로우를 지급 수령인에 적용합니다. 검증 가능한 관계성과 승인된 역할 없이 단순히 '우리 파트너'로만 묘사되는 주요 당사자가 있는 동안 결제를 보류하십시오.

4. 은행 세부 정보나 결제 절차가 예상치 않게 변경됨

중단 이유: 진짜 이메일 스레드가 침해되었을 수 있습니다. IC3의 비즈니스 이메일 사기 안내 일반적으로 거래하던 회사에서 온 것처럼 보이지만 자금을 새 계좌로 리디렉션하거나 표준 관행을 변경하는 요청을 설명합니다. 이는 의심스러운 메시지에 제공된 세부 정보가 아닌 파일에 이미 등록된 공급업체 연락처 정보를 사용할 것을 권장합니다.

가능한 정상적인 설명: 공급업체가 새 계좌를 개설하거나 은행, 통화 또는 그룹 결제 arrangments를 변경한 경우입니다. 증거 테스트: 이전 지침을 동결하고, 별도 채널을 통해 이전에 검증된 사람에게 연락하며, 수혜자 관계성을 재확인하고 독립적인 구매자 승인을 요구합니다. IC3 역시 계좌 변경 시 이차 채널 사용을 권장합니다. IC3 안내를 참조하십시오. 이미 변경된 계좌로 자금이 이동한 경우, 별도의 은행 변경 사고 대응 절차를 즉시 따르십시오.

5. 긴급성이 사용되어 정상적인 검토를 우회함

중단 이유: "1시간 이내에 지급," 생산 슬롯 손실 위협 또는 전화 통화 전에 만료되는 할인은 재무 부서가 승인 프로세스 외부로 움직이게 할 수 있습니다. FBI는 특히 지불 요청자가 속도를 강요할 때 각별한 주의를 당부합니다. 영국의 NCSC 비즈니스 결제 사기 안내 또한 현실적인 공급업체 메시지 및 송장이 자금을 리디렉션하는 방법을 설명합니다.

가능한 정상적인 설명: 원자재 가격이 변동하거나, 공휴일로 공장이 폐쇄되거나, 예약 마감일이 실제일 수 있습니다. 증거 테스트: 확립된 연락처를 통해 상업적 마감일을 확인하고, 정상적인 신원, 수취인 및 승인 권한 게이트를 유지하십시오. 합법적인 마감일은 비즈니스 선택에 영향을 줄 수 있지만, 결제 승인을 받을 수 있는 대상에는 영향을 주어서는 안 됩니다.

6. 상태 또는 이상 정보와 공급업체의 주장이 충돌합니다

중지 이유: 취소, 정지, 비정상 또는 기타 불분명한 상태는 제안된 실체가 새로운 거래에 참여할 수 있는지 여부에 영향을 미칠 수 있습니다. 연간 보고서 누락, 주소-연락처 문제 또는 벌금도 온보딩 과정에서 제기된 주장과 모순될 수 있습니다.

가능한 정상적인 설명: 공식 기록이 구식일 수 있으며, 수정되었거나 신용 복원 중이거나, 성과에 영향을 주지 않는 행정적 이슈와 관련이 있을 수 있습니다. 증거 테스트: 정확한 카테고리, 권한, 날짜, 이유, 현재 상태 및 실체를 식별하십시오. 공급업체의 설명과 현재 지원 기록을 요청하십시오. 번역된 라벨만으로 거부하지 마십시오. 하지만 거래에 필요한 법적 상태가 해결되지 않는 한 결제를 해제하지 마십시오.

7. 공장의 주장이 주소, 사업 범위 또는 현장 증거와 일치하지 않습니다

중지 이유: 등록 사무실, 광범위한 무역 사업 범위, 창고 이미지 또는 빌린 생산 영상은 핵심 공정을 수행하는 주체를 입증하지 못합니다. SAMR의 자체 검사 가이드는 등록 명칭을 인장과 은행 계좌와 비교하고, 사업 범위와 주소를 운영 증거와 대조합니다. 공식 검사 가이드 참조.

가능한 정상적인 설명: 등록 사무소와 공장 위치가 다르거나, 판매자가 트레이더이거나, 자회사가 공장을 소유하고 있을 수 있습니다. 증거 테스트: 현장 내 법적 실체를 식별하고, 하청업체를 매핑하며, 공정 증거를 검토하고, 판매자가 운영 arrangement를 수용하도록 하십시오. 공장 또는 트레이더 테스트를 사용하십시오. 현장과 역할이 명확해질 때까지 능력 의존성 계약만 보류하십시오.

8. 중요한 문서를 공급업체 이메일 외부에서 확인할 수 없습니다

중지 이유: 완벽하게 다듬어진 인증서, 시험 보고서, 감사 결과, 권한 부여 문서 또는 스크린샷은 변조되었거나, 만료되었거나, 다른 제품에 한정되거나, 다른 회사에게 발급되었을 수 있습니다. 가능한 정상적인 설명: 발급자 포털을 사용할 수 없거나, 문서에 이전 회사명이 사용되었거나, 공급업체가 번역본을 발송했을 수 있습니다.

증거 테스트: 완전한 원본을 확보하고, 발급자, 보유자, 제품 또는 현장 범위, 표준, 보고서 번호, 발행 및 만료 일자를 식별한 후, 의심스러운 이메일에만 제공된 연락처를 사용하여 발급자나 권위 있는 데이터베이스를 통해 검증하십시오. 시각적 로고나 도장만으로는 충분하지 않습니다. 필수 문서를 올바른 실체와 사업 범위에 연결할 수 없는 경우, 관련 제품, 규정 준수 또는 결제 게이트를 닫아 두십시오.

9. 법원 또는 집행 결과가 무시되거나 과장되었습니다

중지 이유: 기록이 중요할 수 있지만, 이름만 일치하는 결과는 다른 회사의 것일 수 있으며, 역할이나 결과 없이 소송 건수만으로는 오해를 불러일으킬 수 있습니다. 가능한 정상적인 설명: 설립된 제조업체는 일상적인 상업적 분쟁을 겪을 수 있으며, 과거 해결된 사건은 현재의 주문에 대해 거의 알려주지 않습니다.

증거 검토: 중국 법인명과 이용 가능한 경우 USCC를 일치시킨 후, 법원, 사건 번호, 당사자 역할, 신청일 및 판결일, 금액, 주제, 상태 및 출처 범위를 기록합니다. 공식 기록 검색 가이드 판결, 집행 및 공고를 구분합니다. 최근, 반복적, 중대하거나 미해결된 신호는 격상시키되, 일치하지 않는 검색 결과로부터 공급업체를 비난하지 마십시오.

10. 깨끗한 회사 결과는 모든 것에 대한 증거로 제공됩니다

중단 이유: 활성 등록 정보와 빈 위험 모듈은 발신자를 인증하거나, 제조 능력을 입증하거나, 제품 적합성을 인증하거나, 유동성을 보여주거나, 배송을 보장하지 않습니다. 미국 국제무역관리청(ITA)은 지역, 부문, 규제, 목표 및 지적재산권 맥락에 주의를 기울이며 중국에서 신중한 파트너 평가를 권고합니다. 시장 진입 가이드 읽기.

가능한 정상적인 설명: 공급업체가 회사 보고서의 범위를 단순히 오해하고 있을 수 있습니다. 증거 검토: 보고서의 날짜와 한계를 명시한 후, 라우팅 기능, 제품, 계약, 결제 및 배송 관련 질문을 해당 담당자에게 전달합니다. 제조업체 검토 생산 증거용으로 사용하십시오. 필요한 증거가 누락된 경우에만 약속을 보류하십시오. 레지스트리가 설계되지 않은 질문에 답하지 않았다는 이유로 보류하지 마십시오.

중단을 기록하되 비난으로 만들지 마십시오

짧은 적색 플래그 메모에는 정확한 불일치 내용, 출처 및 날짜, 제공된 가능한 설명, 요청된 독립적 증거, 담당자, 영향을 받는 결제 또는 주문 단계, 그리고 결과(해제, 조건부 해제, 계속 보류 또는 격상)를 포함해야 합니다. 자격 있는 조사가 이를 확립하기 전까지는 '가짜 공장'이나 '사기'와 같은 라벨을 피하십시오.

다음부터 시작하십시오 결제 전 회사 게이트 정체가 불분명한 경우 사용하십시오. 별도의 송금 통제 최종 실행 단계용으로 사용하십시오. 적색 플래그 검토는 팀이 왜 중단해야 하는지와 무엇을 해결해야 하는지를 알려주지만, 은행, 계약, 품질 또는 승인 프로세스를 대체하지는 않습니다.

중국 회사를 식별하십시오 사용 가능한 가장 강력한 식별자를 사용하여 자금 인출 전에 실제 거래 문서와 결과를 비교하십시오.

본 기서는 구매 분류를 지원합니다. 특정 거래의 사기, 신용도, 법적 지위, 제품 적합성 또는 향후 공급업체 성과를 결정하지 않으며, 법률, 금융, 세금, 사이버 사고 또는 규정 준수 조언이 아닙니다.