10 สัญญาณเตือนภัยจากผู้จัดจำหน่ายจีนก่อนชำระเงิน

1. ผู้จัดจำหน่ายให้เฉพาะชื่อภาษาอังกฤษหรือชื่อแบรนด์

เหตุผลที่ต้องระงับ: การถอดเสียงเป็นภาษาอังกฤษ ชื่อร้านค้าออนไลน์ โดเมน หรือชื่อผลิตภัณฑ์อาจไม่สามารถระบุบริษัทในประเทศจีนได้อย่างชัดเจน กฎหมายการจดทะเบียนของจีนระบุว่าชื่อที่จดทะเบียนเป็นสาระสำคัญของนิติบุคคลหลัก และกำหนดให้นิติบุคคลมีชื่อจดทะเบียนเพียงชื่อเดียว อ่านกฎระเบียบการจดทะเบียนอย่างเป็นทางการ.

คำอธิบายปกติที่เป็นไปได้: พนักงานขายส่งออกใช้ชื่อภาษาอังกฤษสั้นๆ เนื่องจากผู้ซื้อต่างประเทศไม่สามารถอ่านภาษาจีนได้ การทดสอบด้วยหลักฐาน: ขอชื่อทางกฎหมายภาษาจีนเต็ม รหัสเครดิตสังคมแบบรวม (USCC) และใบอนุญาตประกอบธุรกิจปัจจุบัน จากนั้นจับคู่กับผลการค้นหาจากทะเบียน หากผู้จัดจำหน่ายปฏิเสธ ให้รหัสสำหรับนิติบุคคลอื่น หรือเปลี่ยนตัวตนเมื่อถูกตั้งคำถาม ให้ระงับการชำระเงิน

2. ใบอนุญาตและบันทึกทะเบียนปัจจุบันไม่สอดคล้องกัน

เหตุผลที่ต้องระงับ: ภาพใบอนุญาตที่มีชื่อ USCC สถานะ ผู้แทน หรือที่อยู่แตกต่างกัน อาจชี้ไปที่นิติบุคคลที่ผิดหรือเอกสารเก่า คำอธิบายปกติที่เป็นไปได้: บริษัทเพิ่งเปลี่ยนแปลงข้อมูลจดทะเบียน สำเนาจึงล้าสมัย หรือการแปลมีข้อผิดพลาด

การทดสอบด้วยหลักฐาน: เปรียบเทียบช่องข้อมูลภาษาจีนต้นฉบับทีละตัวอักษรกับการค้นหาจากแหล่งทางการปัจจุบัน และบันทึกวันที่ทั้งสองฝ่าย กฎหมายการเปิดเผยข้อมูลของจีนกำหนดหน้าที่และเวลาในการเผยแพร่ที่แตกต่างกันให้กับหน่วยงานกำกับดูแล หน่วยงานอื่นๆ และบริษัท ทบทวนกฎเกณฑ์การเปิดเผยข้อมูล. ระงับเมื่อตัวระบุหลักยังคงขัดแย้งกัน หรือผู้จัดจำหน่ายไม่สามารถอธิบายการเปลี่ยนแปลงด้วยหลักฐานปัจจุบันได้

3. ผู้ขาย สัญญา ใบแจ้งหนี้ ผู้ส่งออก และผู้รับประโยชน์ไม่มีความเชื่อมโยงกัน

เหตุผลที่ต้องระงับ: ผู้ซื้ออาจตรวจสอบบริษัทหนึ่ง ในขณะที่อีกบริษัทหนึ่งเป็นผู้ลงนามในสัญญา ออกใบแจ้งหนี้ ดำเนินการส่งออก หรือรับเงิน คำอธิบายที่เป็นไปได้ตามปกติ: โรงงานใช้บริษัทในเครือทางการค้า ตัวแทนส่งออก หรือบริษัทบริหารเงินทุนของกลุ่ม

การทดสอบหลักฐาน: สร้างแผนผังบทบาทโดยระบุชื่อตามกฎหมายและรหัสประจำตัวทุกฉบับของจีน ขอเอกสารที่สนับสนุนความสัมพันธ์ กำหนดภาระผูกพันในสัญญา และระบุว่านิติบุคคลใดรับผิดชอบต่อสินค้า การจัดส่ง การรับประกัน การคืนเงิน และการชำระเงิน ใช้ ขั้นตอนการทำงานในการทบทวนผู้รับประโยชน์ สำหรับผู้รับเงิน ระงับการชำระเงินไว้ชั่วคราวตราบใดที่คู่กรณีสำคัญถูกระบุเพียงว่าเป็น "พันธมิตรของเรา" โดยไม่มีความสัมพันธ์ที่ตรวจสอบได้และบทบาทที่ยอมรับ

4. รายละเอียดบัญชีธนาคารหรือขั้นตอนการชำระเงินเปลี่ยนแปลงอย่างกะทันหัน

เหตุผลที่ต้องระงับ: อีเมลที่ดูถูกต้องอาจถูกเจาะระบบได้ คำแนะนำของ IC3 เกี่ยวกับการฉ้อโกงผ่านอีเมลทางธุรกิจ อธิบายถึงคำขอที่ดูเหมือนมาจากบริษัทที่ผู้ซื้อติดต่อเป็นประจำ แต่เปลี่ยนเส้นทางการโอนเงินไปยังบัญชีใหม่หรือแก้ไขแนวปฏิบัติมาตรฐานในการชำระเงิน แนะนำให้ใช้ข้อมูลติดต่อของผู้ขายที่มีอยู่ในไฟล์ แทนที่จะใช้รายละเอียดที่ให้ไว้ในข้อความที่น่าสงสัย

คำอธิบายที่เป็นไปได้ตามปกติ: ซัพพลายเออร์เปิดบัญชีใหม่ เปลี่ยนธนาคาร สกุลเงิน หรือข้อตกลงการชำระเงินของกลุ่ม การทดสอบหลักฐาน: ระงับคำสั่งเดิม ติดต่อบุคคลที่เคยผ่านการยืนยันแล้วผ่านช่องทางอื่น ตรวจสอบความสัมพันธ์ของผู้รับประโยชน์อีกครั้ง และต้องการการอนุมัติจากผู้ซื้ออย่างเป็นอิสระ IC3 ยังแนะนำให้มีช่องทางรองสำหรับการเปลี่ยนแปลงบัญชี ดูคำแนะนำของ IC3. หากเงินถูกโอนไปยังบัญชีที่เปลี่ยนแปลงไปแล้ว ให้ปฏิบัติตาม แผนตอบสนองต่อเหตุการณ์การเปลี่ยนแปลงบัญชีธนาคาร ทันที

5. มีการใช้ความเร่งด่วนเพื่อหลีกเลี่ยงการทบทวนตามปกติ

เหตุผลที่ต้องระงับ: "ชำระเงินภายในหนึ่งชั่วโมง" การขู่ว่าจะเสียโควตาการผลิต หรือส่วนลดที่กำลังจะหมดอายุก่อนที่สามารถโทรกลับยืนยันได้ อาจผลักดันให้ฝ่ายการเงินดำเนินการนอกกระบวนการอนุมัติ FBI แนะนำเป็นพิเศษให้เพิ่มความระมัดระวังเมื่อผู้ร้องขอชำระเงินเร่งรัดความเร็ว คำแนะนำของ NCSC เกี่ยวกับการฉ้อโกงในการชำระเงินทางธุรกิจ ยังอธิบายว่าข้อความและใบแจ้งหนี้จากซัพพลายเออร์ที่ดูสมจริงสามารถเปลี่ยนเส้นทางการโอนเงินได้อย่างไร

คำอธิบายที่เป็นไปได้ตามปกติ: ราคาวัตถุดิบผันผวน วันหยุดทำให้โรงงานปิดทำการ หรือกำหนดเวลาการจองเป็นความจริง การทดสอบหลักฐาน: ยืนยันกำหนดเวลาทางการค้าผ่านช่องทางติดต่อที่เชื่อถือได้ และรักษาประตูตรวจสอบตัวตนปกติ ผู้รับประโยชน์ และอำนาจการอนุมัติไว้ให้ครบถ้วน กำหนดเวลาทางธุรกิจที่ถูกต้องอาจเปลี่ยนทางเลือกทางธุรกิจได้ แต่ไม่ควรเปลี่ยนบุคคลที่มีสิทธิ์อนุมัติการชำระเงิน

6. ข้อมูลสถานะหรือความผิดปกติขัดแย้งกับคำบอกเล่าของผู้จัดจำหน่าย

เหตุผลที่ต้องระงับชั่วคราว: สถานะที่ถูกยกเลิก ถอนคืน มีข้อผิดปกติ หรือมีความไม่ชัดเจนอื่น ๆ อาจส่งผลกระทบต่อความเป็นไปได้ที่นิติบุคคลที่เสนอเข้ามาจะเข้าร่วมในการทำธุรกรรมใหม่ ช่องว่างในรายงานประจำปี ปัญหาที่อยู่และการติดต่อ หรือบทลงโทษต่าง ๆ ก็อาจขัดแย้งกับข้อมูลที่ยื่นในช่วงกระบวนการเปิดบัญชีลูกค้าได้

คำอธิบายที่เป็นไปได้ว่าสถานการณ์เป็นปกติ: บันทึกสาธารณะอาจล้าสมัย ได้รับการแก้ไข อยู่ระหว่างกระบวนการฟื้นฟูเครดิต หรือเกี่ยวข้องกับปัญหาการบริหารที่ไม่ได้บ่งชี้ถึงสมรรถนะในการดำเนินงาน การทดสอบด้วยหลักฐาน: ระบุหมวดหมู่ หน่วยงานผู้มีอำนาจ วันที่ เหตุผล สถานะปัจจุบัน และนิติบุคคลให้ชัดเจน ขอคำอธิบายจากผู้จัดจำหน่ายและเอกสารสนับสนุนล่าสุด ห้ามปฏิเสธเพียงเพราะป้ายชื่อที่แปลมา แต่ห้ามปล่อยเงินชำระจนกว่าสถานะทางกฎหมายที่จำเป็นสำหรับธุรกรรมจะได้รับการคลี่คลาย

7. ข้ออ้างของโรงงานไม่สอดคล้องกับที่อยู่ ขอบเขตธุรกิจ หรือหลักฐานสถานที่

เหตุผลที่ต้องระงับชั่วคราว: สำนักงานจดทะเบียน ขอบเขตการค้าที่กว้างขวาง ภาพคลังสินค้า หรือวิดีโอการผลิตที่ยืมมาใช้ ไม่ได้พิสูจน์ว่าใครเป็นผู้ดำเนินการกระบวนการสำคัญ คู่มือการตรวจสอบของ SAMR เองเปรียบเทียบชื่อกับตราประทับและบัญชีธนาคาร พร้อมตรวจสอบขอบเขตธุรกิจและที่อยู่เทียบกับหลักฐานการดำเนินงานจริง ดูคู่มือการตรวจสอบอย่างเป็นทางการ.

คำอธิบายที่เป็นไปได้ว่าสถานการณ์เป็นปกติ: สำนักงานจดทะเบียนและโรงงานแยกจากกัน ผู้ขายเป็นพ่อค้าคนกลาง หรือบริษัทในเครือเป็นเจ้าของโรงงาน การทดสอบด้วยหลักฐาน: ระบุนิติบุคคลตามกฎหมาย ณ สถานที่นั้น ทำแผนที่ผู้รับเหมาช่วง ตรวจสอบหลักฐานกระบวนการ และให้ผู้ขายยอมรับการจัดระเบียบการดำเนินงาน ใช้ การทดสอบโรงงานหรือพ่อค้าคนกลาง. สงวนเฉพาะพันธกรณีที่เกี่ยวข้องกับสมรรถนะไว้จนกว่าสถานที่และบทบาทจะชัดเจน

8. เอกสารสำคัญไม่สามารถยืนยันได้ภายนอกอีเมลของผู้จัดจำหน่าย

เหตุผลที่ต้องระงับชั่วคราว: ใบรับรอง รายงานการทดสอบ การตรวจสอบ ใบอนุญาต หรือภาพหน้าจอที่สวยงามอาจถูกดัดแปลง หมดอายุ จำกัดขอบเขตไว้กับผลิตภัณฑ์อื่น หรือออกให้แก่บริษัทอื่น คำอธิบายที่เป็นไปได้ว่าสถานการณ์เป็นปกติ: พอร์ทัลของผู้ออกเอกสารใช้งานไม่ได้ เอกสารใช้ชื่อบริษัทเก่า หรือผู้จัดจำหน่ายส่งสำเนาที่แปลแล้ว

การทดสอบด้วยหลักฐาน: ขอต้นฉบับสมบูรณ์ ระบุผู้ออกเอกสาร ผู้ถือครอง ขอบเขตผลิตภัณฑ์หรือสถานที่ มาตรฐาน เลขที่รายงาน วันที่ออก และวันหมดอายุ จากนั้นตรวจสอบผ่านผู้ออกเอกสารหรือฐานข้อมูลที่มีอำนาจโดยใช้รายละเอียดการติดต่อที่ไม่ได้รับมาจากอีเมลที่สงสัยเพียงอย่างเดียว โลโก้หรือตราประทับเพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอ ให้ปิดช่องตรวจสอบผลิตภัณฑ์ ความสอดคล้องตามข้อกำหนด หรือการชำระเงินที่เกี่ยวข้องไว้ เมื่อเอกสารสำคัญไม่สามารถเชื่อมโยงกับนิติบุคคลและขอบเขตที่ถูกต้องได้

9. ผลลัพธ์จากศาลหรือการบังคับคดีถูกละเลยหรือกล่าวเกินจริง

เหตุผลที่ต้องระงับชั่วคราว: บันทึกอาจมีความสำคัญ แต่การจับคู่ชื่อเพียงอย่างเดียวอาจเป็นของบริษัทอื่น และจำนวนคดีฟ้องร้องโดยไม่มีบทบาทหรือผลลัพธ์อาจทำให้เข้าใจผิดได้ คำอธิบายที่เป็นไปได้ว่าสถานการณ์เป็นปกติ: ผู้ผลิตที่ดำเนินกิจการมายาวนานอาจมีข้อพิพาททางการค้าตามปกติ; คดีเก่าที่ยุติไปแล้วอาจบอกอะไรได้น้อยเกี่ยวกับคำสั่งซื้อในปัจจุบัน

การทดสอบหลักฐาน: จับคู่ชื่อตามกฎหมายของจีนและรหัส USCC หากมี จากนั้นบันทึกข้อมูลศาล หมายเลขคดี บทบาทของคู่ความ วันที่ยื่นฟ้องและวันที่ตัดสิน จำนวนเงิน หัวข้อ สถานะ และขอบเขตแหล่งข้อมูล คู่มือการค้นหาเอกสารราชการ แยกแยะระหว่างคำพิพากษา การบังคับคดี และการประกาศ แจ้งเตือนเมื่อพบสัญญาณล่าสุด ซ้ำซาก มีนัยสำคัญ หรือยังไม่ได้รับการแก้ไข; อย่ากล่าวหาซัพพลายเออร์จากผลการค้นหาที่ไม่ตรงกัน

10. ผลลัพธ์ของบริษัทที่สะอาดถูกนำเสนอเป็นหลักฐานสำหรับทุกสิ่ง

เหตุผลที่ต้องหยุดชั่วคราว: การจดทะเบียนที่ยังใช้งานอยู่และโมดูลความเสี่ยงที่ว่างเปล่าไม่ได้ยืนยันตัวตนของผู้ส่งสินค้า พิสูจน์ความสามารถในการผลิต รับรองความสอดคล้องของผลิตภัณฑ์ แสดงสภาพคล่อง หรือรับประกันการจัดส่ง สำนักงานการค้าระหว่างประเทศสหรัฐฯ แนะนำให้ประเมินพันธมิตรอย่างระมัดระวังในจีน โดยให้ความสนใจต่อภูมิภาค ภาคส่วน กฎระเบียบ เป้าหมาย และบริบททรัพย์สินทางปัญญา อ่านคำแนะนำการเข้าสู่ตลาด.

คำอธิบายที่เป็นไปได้ตามปกติ: ซัพพลายเออร์อาจเข้าใจผิดว่ารายงานบริษัทครอบคลุมเรื่องใดบ้าง การทดสอบหลักฐาน: ระบุวันที่และขอบเขตของรายงาน จากนั้นโอนคำถามเกี่ยวกับความสามารถ ผลิตภัณฑ์ สัญญา การชำระเงิน และการจัดส่งไปยังเจ้าของที่เกี่ยวข้อง ใช้ การทบทวนผู้ผลิต เพื่อรับหลักฐานการผลิต เก็บคำมั่นสัญญาไว้ก่อนเฉพาะเมื่อหลักฐานที่จำเป็นขาดหาย ไม่ใช่เพราะทะเบียนไม่สามารถตอบคำถามที่มันไม่ได้ออกแบบมาเพื่อตอบ

บันทึกการหยุดชั่วคราวโดยไม่ทำให้กลายเป็นการกล่าวหา

หมายเหตุธงแดงสั้นๆ ควรประกอบด้วยข้อผิดพลาดที่ตรงกัน แหล่งที่มาและวันที่ คำอธิบายที่เป็นไปได้ที่เสนอ หลักฐานอิสระที่ขอ เจ้าของ ขั้นตอนการชำระเงินหรือคำสั่งที่ได้รับผลกระทบ และผลลัพธ์: ผ่าน, ผ่านโดยมีเงื่อนไข, ยังถือไว้, หรือยกระดับการแจ้งเตือน หลีกเลี่ยงป้ายกำกับเช่น "โรงงานปลอม" หรือ "การฉ้อโกง" เว้นแต่การสอบสวนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมจะยืนยันสิ่งเหล่านั้น

เริ่มต้นด้วย ประตูตรวจสอบบริษัทก่อนชำระเงิน เมื่อตัวตนไม่ชัดเจน ใช้ การควบคุมการโอนเงินผ่านสาย สำหรับขั้นตอนการดำเนินการขั้นสุดท้าย การทบทวนธงแดงบอกทีมว่าทำไมต้องหยุดชั่วคราวและสิ่งที่ต้องแก้ไข; มันไม่ได้แทนที่กระบวนการธนาคาร สัญญา คุณภาพ หรือการอนุมัติ

ระบุบริษัทจีน โดยใช้ตัวระบุที่แข็งแกร่งที่สุดที่มีอยู่ จากนั้นเปรียบเทียบผลลัพธ์กับเอกสารธุรกรรมจริงก่อนปล่อยเงิน

บทความนี้สนับสนุนการคัดกรองการจัดซื้อจัดจ้าง มันไม่ได้กำหนดการฉ้อโกง ความน่าเชื่อถือทางการเงิน สถานะทางกฎหมายสำหรับธุรกรรมเฉพาะ ความสอดคล้องของผลิตภัณฑ์ หรือประสิทธิภาพของซัพพลายเออร์ในอนาคต และไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมาย การเงิน ภาษี เหตุการณ์ไซเบอร์ หรือการปฏิบัติตามกฎระเบียบ