ก่อนชำระเงินมัดจำผู้จัดจำหน่าย

เงินมัดจำผู้จัดจำหน่ายช่วยถ่ายโอนความเสี่ยงไปยังผู้ซื้อ ก่อนที่สินค้า ผลการตรวจสอบ หรือเอกสารการจัดส่งจะเปลี่ยนมือ คำถามไม่ใช่ว่า 20%, 30% หรือ 50% ดูเป็นปกติหรือไม่ ก่อนการปล่อยเงิน ผู้ซื้อควรสามารถระบุผู้รับทางกฎหมาย ภาระผูกพันเฉพาะที่ได้รับการสนับสนุนทางการเงิน หลักฐานที่ยืนยันขั้นตอนถัดไป และสิ่งที่เกิดขึ้นหากการผลิตไม่บรรลุเป้าหมายนั้น

สำนักงานการค้าระหว่างประเทศของสหรัฐอเมริกาอธิบายว่า เงินสดล่วงหน้าเป็นการถ่ายโอนความเสี่ยงด้านเครดิตไปยังผู้นำเข้า: เป็นเรื่องปลอดภัยสำหรับผู้ส่งออกเนื่องจากได้รับชำระทั้งหมดหรือจำนวนสำคัญก่อนการจัดส่ง และไม่ดึงดูดใจสำหรับผู้ซื้อด้วยเหตุผลเดียวกัน เงินมัดจำยังคงมีความสมเหตุสมผลทางการค้า ควรเป็นการซื้อความจุ การทำงาน วัสดุ หรือภาระผูกพันที่กำหนดไว้อย่างชัดเจนโดยเจตนา ไม่ใช่เพียงเปอร์เซ็นต์มาตรฐานที่คัดลอกใส่ลงในใบแจ้งหนี้

ขั้นแรก กำหนดความหมายของ “เงินมัดจำ” ในสัญญานี้

การสื่อสารเป็นภาษาอังกฤษอาจใช้คำว่า `deposit`, `down payment`, `advance payment`, `retainer`, `engineering fee` หรือ `NRE charge` แทนกันได้ ซึ่งอาจมีผลกระทบทางพาณิชย์และกฎหมายที่แตกต่างกัน ควรขอให้สัญญาระบุชัดเจนว่าจำนวนเงินนี้จ่ายสำหรับอะไร เมื่อใดถือว่าได้รับสิทธิ์แล้ว มีการหักจากราคาหรือไม่ ส่วนใดที่สามารถขอคืนได้ และกฎความล้มเหลวหรือการยกเลิกใดที่ใช้บังคับ

ประมวลกฎหมายแพ่งของจีนใช้คำว่า เงินมัดจำ (`dingjin`) สำหรับรูปแบบการค้ำประกันที่ตกลงกัน ศาลประชาชนสูงสุดได้ออก ข้อความประมวลกฎหมายแพ่ง ระบุว่าข้อตกลงดังกล่าวเกิดขึ้นเมื่อมีการโอนเงินจริง และจำกัดจำนวนเงินที่มีผลทางกฎหมายไว้ที่ 20% ของจำนวนเงินตามสัญญาหลัก นอกจากนี้ยังอธิบายถึงผลลัพธ์กรณีการผิดนัดคุณสมบัติ

อย่าอนุมานจากกฎนี้ว่าเงินดาวน์เชิงพาณิชย์ทุกจำนวน 30% ไม่ถูกต้อง สามารถขอคืนได้โดยอัตโนมัติ หรืออยู่ภายใต้มาตรการแก้ไขแบบ `dingjin` เท่านั้น คำภาษาจีน กฎหมายที่ใช้บังคับ โครงสร้างสัญญา ข้อเท็จจริง และสาเหตุของการผิดนัดมีความสำคัญ ขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญสำหรับการทำธุรกรรมที่มีมูลค่าสูง และใช้คำศัพท์ที่แม่นยำในทั้งสองภาษา

เงื่อนไขการปล่อยเงิน 1: ล็อกอัตลักษณ์การทำธุรกรรม

ยืนยันชื่อทางกฎหมายภาษาจีน รหัสเครดิตสังคมแบบรวม (USCC) สถานะปัจจุบัน อัตลักษณ์ที่จดทะเบียน คู่สัญญาในสัญญา ผู้ออกใบแจ้งหนี้ บทบาทของผู้ผลิต และผู้รับเงินธนาคาร กระทรวงยุติธรรม ระเบียบการเปิดเผยข้อมูลนิติบุคคล ให้กรอบการทำงานสำหรับข้อมูลสาธารณะของนิติบุคคล แต่โปรไฟล์ทะเบียนเป็นเพียงชั้นระบุตัวตนของบริษัทเท่านั้น

บริษัทผู้ขายอาจใช้บริษัทย่อย ผู้ส่งออก หรือหน่วยงานรวบรวมเงิน โครงสร้างนี้ต้องการอำนาจหน้าที่ที่บันทึกไว้และความรับผิดชอบที่สอดคล้องกันสำหรับการจัดส่ง ความบกพร่อง การคืนเงิน และภาระผูกพันด้านข้อพิพาท ใช้ เวิร์กโฟลว์การยืนยันผู้รับเงิน เมื่อผู้รับเงินแตกต่างออกไป และดำเนินการตรวจสอบ การทบทวนบริษัทก่อนชำระเงินอย่างครบถ้วน ก่อนการเปิดเผยความเสี่ยงที่มีความหมายครั้งแรก

เงื่อนไขการปล่อยเงิน 2: ระบุสิ่งที่เงินทุนจะปลดล็อก

ขอให้ผู้จัดสรรเงินมัดจำเพื่อทำงานระยะเริ่มต้นจริง: วิศวกรรมแบบกำหนดเอง การผลิตฟิกซ์เจอร์ วัสดุที่ไม่สามารถคืนได้ การจัดตารางการผลิต การผูกพันกับผู้ขายระดับย่อย หรือต้นทุนที่ระบุได้ชัดเจน อธิบายควรสอดคล้องกับผลิตภัณฑ์และระยะเวลาการผลิต “นโยบายของโรงงาน” อธิบายว่าใครเป็นผู้กำหนดตัวเลขนั้น แต่ไม่ได้ชี้แจงความเสี่ยงของผู้ซื้อ

จากนั้นทดสอบจำนวนเงินเทียบกับหลักฐาน ฟิกซ์เจอร์ที่ขึ้นรูปตามสั่งอาจมีแบบแปลน เจ้าของ ราคา หลักฐานความสมบูรณ์ สถานที่เก็บรักษา และกฎการโอนย้าย การจัดหาเงินทุนสำหรับวัสดุอาจมีรายการวัสดุที่ได้รับการอนุมัติ ระดับคุณภาพ ปริมาณ การผูกพันจากผู้ขาย ความสามารถในการติดตามผล และการจัดการสต็อกที่เหลืออยู่ ความจุที่สำรองไว้ต้องมีช่องเวลาการผลิตที่มีวันที่ระบุและผลกระทบหากโรงงานพลาดกำหนด

การคำนวณความเสี่ยงอย่างง่ายช่วยได้ดังนี้:

เงินสดที่มีความเสี่ยง = เงินมัดจำผู้ขาย + ค่าเครื่องมือ/NRE + การผูกพันวัสดุคู่ขนาน + ค่าธนาคาร/อัตราแลกเปลี่ยน - มูลค่าที่ได้รับการป้องกันหรือเรียกคืนได้อย่างแท้จริง

อย่าหักลบเงินคืนที่สัญญาไว้ เว้นแต่สัญญา คู่สัญญา วิธีการชำระเงิน เขตอำนาจศาล และเส้นทางในการเรียกคืนทางปฏิบัติจะทำให้มันน่าเชื่อถือ คู่มือการเงินการค้าในวงกว้างของ ITA คู่มือการเงินการค้า แสดงให้เห็นว่าวิธีการชำระเงินกระจายความเสี่ยงแตกต่างกันไป การโอนเงินผ่านธนาคาร หนังสือค้ำประกัน การรวบรวมเอกสาร บัตร และ arrangement อี스크โรว์ไม่สามารถแทนที่กันได้ และข้อกำหนดของผู้ให้บริการยังคงต้องตรวจสอบ

เงื่อนไขการปล่อยเงิน 3: เชื่อมโยงการชำระเงินกับจุดสำคัญที่ทดสอบได้

วันที่เช่น “30 วันหลังเงินมัดจำ” เป็นตารางเวลา ไม่ใช่หลักฐานของความก้าวหน้า กำหนดแต่ละจุดสำคัญด้วยสี่องค์ประกอบ: ผลงานที่ผู้ขายส่งมอบ หลักฐานที่ผู้ซื้อได้รับ บทบาทของผู้ซื้อที่ได้รับอนุญาตให้ยอมรับ และผลการชำระเงินหรือมาตรการแก้ไขที่ตามมา

• เริ่มการอนุมัติ: สเปกและฉบับแก้ไขที่ได้รับการอนุมัติ หน่วยงานที่ระบุ ชื่อบทความที่ลงนาม และคำสั่งซื้อ
• วิศวกรรมหรือเครื่องมือ: การออกแบบที่ได้รับการอนุมัติ หลักฐานความสมบูรณ์ทางกายภาพ ผลการทดลองความเป็นเจ้าของ และเงื่อนไขการโอนย้าย
• การผูกพันวัสดุ: รายการวัสดุที่ได้รับการอนุมัติ ปริมาณ ความสามารถในการติดตามผล และกฎสำหรับการเปลี่ยนหรือสต็อกที่เหลืออยู่
• ความสมบูรณ์ของการผลิต: ปริมาณ ฉบับ บันทึกการทดสอบ สถานะความไม่สอดคล้อง และความพร้อมในการตรวจสอบ
• การจัดส่งหรือยอดคงเหลือ: เงื่อนไขการปล่อยที่ผ่าน เอกสารพาณิชย์ บรรจุภัณฑ์ และคำแนะนำการจัดส่งที่ได้รับอนุญาต

ผู้ขายไม่ควรได้รับชำระเงินใหม่เพียงเพราะส่งภาพหน้าจอภายใน จับคู่หลักฐานกับรายการที่สนับสนุนและสงวนสิทธิ์ในการตรวจสอบหรือยืนยันโดยอิสระเมื่อความเสี่ยงต้องการ สำหรับทรัพย์สินแบบกำหนดเอง ให้ใช้คู่มือแยกต่างหาก คู่มือการชำระเงินเครื่องมือ.

เงื่อนไขการปล่อยเงิน 4: แช่แข็งผลิตภัณฑ์และสัญญาที่ตกลงกันไว้

บันทึกใบเสนอราคา สเปกหรือฉบับแก้ไขแบบแปลน ผลลัพธ์ตัวอย่าง รายการวัสดุเมื่อเกี่ยวข้อง สัญญา คำสั่งซื้อ ใบแจ้งหนี้เงินมัดจำ หลักฐานตัวตนบริษัท ยืนยันผู้รับประโยชน์ และบันทึกการอนุมัติเป็นเวอร์ชันการปล่อยหนึ่งเดียว อีเมลภายหลังไม่ควรแทนที่พื้นฐานนี้โดยปริยาย

ตัวอย่างที่ผ่านการทดสอบพิสูจน์ผลลัพธ์ของตัวอย่างที่บันทึกไว้ ไม่ใช่ความสม่ำเสมอของการผลิตหรืออนุญาตให้เปลี่ยนวัสดุ คู่มือ ขั้นตอนตัวอย่าง แยกการตัดสินใจเหล่านั้นออก คู่มือ การทบทวนก่อนทำสัญญา ครอบคลุมอำนาจลงนามและความสอดคล้องของนิติบุคคลก่อนที่งวดการชำระเงินจะผูกพันทางกฎหมาย

เงื่อนไขการปล่อยเงิน 5: เขียนเส้นทางความล้มเหลวก่อนที่จะสมมติความสำเร็จ

จัดการเรื่องการยกเลิก ความล่าช้าของผู้ขาย ตัวอย่างหรือชิ้นงานแรกที่ไม่ผ่าน การบกพร่องซ้ำซ้อน การเปลี่ยนวัสดุ ความไม่สามารถส่งออกได้ การเปลี่ยนแปลงที่เกิดจากผู้ซื้อ เหตุสุดวิสัย และภาวะล้มละลาย ระบุชัดเจนว่าเงินจะถูกคืน เป็นเครดิต นำไปใช้กับงานที่เสร็จแล้ว หรือหักกลบลบหนี้กับสินทรัพย์ที่ใช้งานได้ กำหนดสิทธิ์ในแบบแปลน อุปกรณ์ เครื่องมือ วัสดุที่ชำระแล้ว งานระหว่างทำ และสินค้าสำเร็จรูปในแต่ละขั้นตอน รวมถึงสิทธิ์ในการเข้าถึง การจัดเก็บ และการโอนย้าย

ภาษาในสัญญาไม่สามารถรับประกันการเรียกคืนได้ แต่ช่วยเปิดเผยข้อพิพาทก่อนการชำระเงินและให้พื้นฐานแก่ผู้ซื้อสำหรับการยกระดับปัญหา สำหรับธุรกรรมขนาดใหญ่ อยู่ภายใต้กฎระเบียบ สั่งทำพิเศษ หรือมีข้อพิพาท ควรปรึกษาทนายความและผู้เชี่ยวชาญด้านเทคนิค ภาษี ศุลกากร ประกันภัย หรือธนาคารที่เหมาะสม

กรณีศึกษา: ทดสอบคำขอจำนวน $12,600 กับวัตถุประสงค์ของมัน

ผู้ซื้อสมมติชื่อ `Westhaven Fluid Systems` สั่งซื้อวาล์วความแม่นยำมูลค่า $42,000 ผู้ขายขอเงินล่วงหน้าจำนวน 30% หรือ $12,600 ณ วันลงนามสัญญา แทนที่จะเจรจาเฉพาะเปอร์เซ็นต์ ผู้ซื้อถามว่าต้องมีการจัดสรรเงินทุนสำหรับส่วนใดก่อนเริ่มการผลิต

ผู้ขายจัดทำเอกสารสำหรับอุปกรณ์จับยึดแบบกำหนดเองมูลค่า $4,200 และวัสดุโลหะผสมมูลค่า $6,300 อุปกรณ์จับยึดมีแบบแปลน การทดสอบเมื่อเสร็จสิ้น เงื่อนไขความเป็นเจ้าของ และกฎการโอนย้าย วัสดุมีเกรดและปริมาณที่ได้รับการอนุมัติ หลักฐานการซื้อ ความสามารถในการติดตามผล และการจัดการสต็อกที่เหลืออยู่ ส่วนเงินคงเหลือ $2,100 อธิบายไว้เพียงว่าเป็นนโยบาย

ทั้งสองฝ่ายไม่สมมติว่าตัวเลข 25% หรือตัวเลขอื่นใดถูกต้องโดยสากล พวกเขาแยกงวดของอุปกรณ์จับยึด ออกการปล่อยวัสดุโดยเชื่อมโยงกับหลักฐานที่ได้รับการอนุมัติ และเลื่อนส่วนที่ไม่มีหลักฐานรองรับไปยังเหตุการณ์การผลิตที่ตรวจสอบได้ในภายหลัง ฝ่ายการเงินบันทึกการเปิดรับความเสี่ยงรวมทั่วทั้งอุปกรณ์จับยึดและคำสั่งซื้อการผลิต ไม่ใช่แค่เปอร์เซ็นต์ที่พิมพ์อยู่บนใบแจ้งหนี้

ยืนยันคำสั่งในวันชำระเงิน

ตรวจสอบชื่อบัญชีรับเงิน ธนาคาร ประเทศ สกุลเงิน รายละเอียดบัญชี เลขที่ใบแจ้งหนี้ จำนวนเงิน และผู้อนุมัติผู้มีอำนาจอีกครั้ง โดยเทียบกับไฟล์ที่ถูกแช่แข็ง ศูนย์ร้องเรียนอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตของเอฟบีไอ (FBI Internet Crime Complaint Center) ได้ คำแนะนำเกี่ยวกับการฉ้อโกงทางธุรกิจผ่านอีเมล แนะนำช่องทางการสื่อสารสำรองหรือกระบวนการสองปัจจัยเพื่อยืนยันการเปลี่ยนแปลงข้อมูลบัญชีกับผู้รับที่ต้องการ ใช้ช่องทางติดต่อที่รู้จักกันดี ไม่ใช่หมายเลขโทรศัพท์ที่ให้มาเฉพาะในข้อความเปลี่ยนแปลงเท่านั้น

หากข้อมูลธนาคารมีการเปลี่ยนแปลง ให้เปิดการอนุมัติผู้รับผลประโยชน์ใหม่ แม้ซัพพลายเออร์จะระบุว่ากำหนดเวลาเร่งด่วน ลำดับการดำเนินงานขั้นสุดท้ายอยู่ใน รายการตรวจสอบการโอนเงินผ่านระบบวายเออร์; หน้าที่ของบทความนี้คือทำให้แน่ใจว่าเงินมัดจำนั้นสมควรได้รับการปล่อยตัว

บันทึกการตัดสินใจเกี่ยวกับเงินมัดจำอย่างมีขอบเขต

บันทึกการอนุมัติควรพอดีกับหนึ่งหน้ากระดาษ: ชื่อผู้ขายและนิติบุคคลในสัญญา; คำสั่งซื้อและรุ่นผลิตภัณฑ์; จำนวนเงินมัดจำและความเสี่ยงรวมทั้งหมด; วัตถุประสงค์ของการระดมทุน; หลักฐานตามงวดการชำระเงิน; ชื่อบัญชีรับเงินและวันที่ยืนยัน; เงื่อนไขการคืนเงิน การยกเลิก และความเป็นเจ้าของสินทรัพย์; เงื่อนไขที่ยังไม่คลี่คลาย; การทบทวนโดยผู้เชี่ยวชาญ; และผู้อนุมัติที่มีชื่อ ใช้คำว่า `อนุมัติ`, `อนุมัติพร้อมเงื่อนไข`, `หยุดชั่วคราว`, หรือ `ปฏิเสธ` พร้อมเหตุผลและวันหมดอายุ

จัดเก็บบันทึกดังกล่าวและไฟล์ต้นฉบับไว้ใน ไฟล์อนุมัติผู้ขาย. การตัดสินใจนี้มีผลต่อธุรกรรมและเวอร์ชันหลักฐานที่มีชื่อระบุเท่านั้น ไม่ควรถูกตีความว่าเป็นใบอนุญาตถาวรในการชำระเงินใบแจ้งหนี้ใดๆ ในอนาคตจากผู้ขายรายเดียวกัน