आपूर्तिकर्ता को जमा राशि का भुगतान करने से पहले

एक आपूर्तिकर्ता जमा राशि खरीदार के पास सामान, निरीक्षण परिणाम या शिपिंग दस्तावेज़ पहुँचने से पहले ही जोखिम को स्थानांतरित कर देती है। प्रश्न यह नहीं है कि क्या 20%, 30%, या 50% सामान्य लगता है। जारी करने से पहले, खरीदार को कानूनी प्राप्तकर्ता, विशिष्ट प्रतिबद्धता जिसके लिए निधि दी जा रही है, अगले मील के पत्थर को पूरा करने वाला प्रमाण, और यदि उत्पादन उस स्तर तक नहीं पहुँचता है तो क्या होगा, इन सभी का नाम लेने में सक्षम होना चाहिए।

अमेरिकी अंतर्राष्ट्रीय व्यापार प्रशासन बताता है कि अग्रिम नकद भुगतान आयातक की ओर क्रेडिट जोखिम को स्थानांतरित करता है: यह निर्यातक के लिए सुरक्षित है क्योंकि शिपमेंट से पहले पूरी या एक महत्वपूर्ण राशि का भुगतान किया जाता है, और उसी कारण से खरीदार के लिए यह आकर्षक नहीं है। एक जमा राशि फिर भी व्यावसायिक रूप से उचित हो सकती है। यह किसी चालान में कॉपी किए गए सामान्य प्रतिशत के बजाय क्षमता, कार्य, सामग्री या किसी अन्य परिभाषित प्रतिबद्धता की जानबूझकर की गई खरीदारी होनी चाहिए।

सबसे पहले इस अनुबंध में "जमा" का अर्थ परिभाषित करें

अंग्रेजी पत्राचार में ‘डिपॉजिट’, ‘डाउन पेमेंट’, ‘एडवांस पेमेंट’, ‘रिटेनर’, ‘इंजीनियरिंग फीस’ या ‘एनआरई चार्ज’ शब्दों का प्रयोग परस्पर बदलकर किया जा सकता है। इनके व्यावसायिक और कानूनी परिणाम भिन्न हो सकते हैं। अनुबंध में यह स्पष्ट रूप से दर्ज कराएं कि राशि किस उद्देश्य के लिए दी जा रही है, वह कब अर्जित मानी जाएगी, क्या उसे कुल कीमत में समायोजित किया जाएगा, क्या उसका कोई हिस्सा वापसी योग्य है, तथा किस प्रकार की असफलता या रद्दीकरण की शर्तें लागू होंगी।

चीन का सिविल कोड शब्द का उपयोग करता है 定金 (‘दिंगजिन’) सुरक्षा के एक सहमत स्वरूप के रूप में। सर्वोच्च जन न्यायालय द्वारा प्रकाशित सिविल कोड पाठ कहता है कि वह व्यवस्था तब बनती है जब धन वास्तव में वितरित किया जाता है और उस कानूनी प्रभाव वाली राशि को मुख्य अनुबंध राशि के 20% तक सीमित करता है। यह योग्य गैर-प्रदर्शन के परिणामों का भी वर्णन करता है।

इस नियम से यह अनुमान न लगाएं कि प्रत्येक 30% व्यावसायिक अग्रिम राशि अवैध है, स्वचालित रूप से वापसी योग्य है, या ‘दिंगजिन’ वाले उपचार द्वारा शासित है। चीनी पाठ, लागू कानून, अनुबंध की संरचना, तथ्य और अनुबंध पालन में विफलता का कारण महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। किसी महत्वपूर्ण लेनदेन के लिए योग्य विशेषज्ञ से सलाह लें और दोनों भाषाओं के संस्करणों में सटीक शब्दावली का प्रयोग करें।

जारी करने की शर्त 1: लेनदेन पहचान को लॉक करें

सटीक चीनी कानूनी नाम, एकीकृत सामाजिक क्रेडिट कोड (USCC), वर्तमान स्थिति, पंजीकृत पहचान, अनुबंध पक्ष, चालान जारीकर्ता, निर्माता की भूमिका और बैंक लाभार्थी की पुष्टि करें। न्याय मंत्रालय का उद्यम जानकारी प्रकाशन नियमन सार्वजनिक उद्यम जानकारी के लिए ढांचा प्रदान करता है, लेकिन रजिस्ट्री प्रोफ़ाइल केवल कंपनी-पहचान स्तर है।

बिक्री कंपनी एक संबद्ध कंपनी, निर्यातक या संग्रह इकाई का उपयोग कर सकती है। उस संरचना के लिए डिलीवरी, दोष, वापसी और विवाद दायित्वों के लिए दस्तावेज़ीकृत अधिकार और सुसंगत जिम्मेदारी की आवश्यकता होती है। उपयोग करें लाभार्थी सत्यापन वर्कफ़्लो जब प्राप्तकर्ता अलग हो, और व्यापक को पूरा करें भुगतान से पहले कंपनी समीक्षा पहले सार्थक जोखिम से पहले।

जारी करने की शर्त 2: बताएं कि पैसा क्या अनलॉक करता है

आपूर्तिकर्ता से अनुरोध करें कि जमा राशि को वास्तविक प्रारंभिक कार्यों, जैसे कि कस्टम इंजीनियरिंग, फिक्स्चर निर्माण, गैर-वापसी योग्य सामग्री, उत्पादन शेड्यूलिंग, उप-आपूर्तिकर्ता की प्रतिबद्धता या अन्य किसी पहचान योग्य लागत के लिए आवंटित किया जाए। यह स्पष्टीकरण उत्पाद और आपूर्ति अवधि के अनुरूप होना चाहिए। ‘फैक्ट्री पॉलिसी’ यह बताती है कि राशि किसने निर्धारित की; यह खरीदार के जोखिम की व्याख्या नहीं करती।

फिर प्रमाण के आधार पर राशि का परीक्षण करें। एक कस्टम-मशीन किए गए फिक्स्चर में ड्राइंग, मालिक, कीमत, पूर्णता प्रमाण, भंडारण स्थान और हस्तांतरण नियम हो सकता है। सामग्री निधि में एक अनुमोदित बिल ऑफ़ मटेरियल्स, ग्रेड, मात्रा, आपूर्तिकर्ता प्रतिबद्धता, ट्रेसएबिलिटी और अप्रयुक्त स्टॉक का उपचार हो सकता है। आरक्षित क्षमता के लिए एक दिनांकित उत्पादन स्लॉट और यदि फैक्ट्री उसे चूक जाती है तो उसके परिणाम की आवश्यकता होती है।

एक सरल जोखिम गणना मददगार होती है:

जोखिम में नकद = आपूर्तिकर्ता जमा + टूलिंग/NRE + समानांतर सामग्री प्रतिबद्धताएं + बैंक/FX लागत - वास्तव में सुरक्षित या वसूली योग्य मूल्य।

एक वादे की गई वापसी को तब तक घटाएं नहीं जब तक कि अनुबंध, प्रतिपक्ष, भुगतान विधि, अधिकार क्षेत्र और व्यावहारिक वसूली मार्ग इसे विश्वसनीय न बनाते हों। ITA का व्यापक ट्रेड फाइनेंस गाइड दिखाता है कि भुगतान विधियां जोखिम को अलग-अलग तरीकों से आवंटित करती हैं। बैंक हस्तांतरण, लेटर ऑफ़ क्रेडिट, डॉक्यूमेंटरी कलेक्शन, कार्ड और एस्क्रो व्यवस्था परस्पर बदलने योग्य नहीं हैं, और प्रदाता की शर्तों की अभी भी समीक्षा की आवश्यकता है।

जारी करने की शर्त 3: भुगतान को एक परीक्षण योग्य मील के पत्थर से जोड़ें

“जमा राशि के 30 दिन बाद” जैसी तारीख एक समयसारणी है, प्रगति का प्रमाण नहीं। प्रत्येक मील के पत्थर को चार तत्वों के साथ परिभाषित करें: आपूर्तिकर्ता द्वारा दिया जाने वाला डिलिवरेबल, खरीदार द्वारा प्राप्त किया गया प्रमाण, उसे स्वीकार करने के लिए अधिकृत खरीदार की भूमिका, और इसके बाद होने वाला भुगतान या उपचार।

• प्राधिकरण शुरू करें: अनुमोदित विनिर्देश और संशोधन, नामित इकाइयाँ, हस्ताक्षरित शर्तें, और खरीद आदेश।
• इंजीनियरिंग या टूलिंग: अनुमोदित डिज़ाइन, भौतिक पूर्णता का प्रमाण, परीक्षण परिणाम, स्वामित्व, और हस्तांतरण की शर्तें।
• सामग्री प्रतिबद्धता: अनुमोदित सामग्री सूची, मात्रा, ट्रेसएबिलिटी, और प्रतिस्थापन या अप्रयुक्त स्टॉक के लिए नियम।
• उत्पादन पूर्णता: मात्रा, संशोधन, परीक्षण रिकॉर्ड, गैर-अनुपालन की स्थिति, और निरीक्षण की तैयारी।
• शिपमेंट या शेष राशि: रीलीज़ शर्तों को पूरा करना, वाणिज्यिक दस्तावेज़, पैकेजिंग, और अधिकृत शिपिंग निर्देश।

आपूर्तिकर्ता को केवल एक आंतरिक स्क्रीनशॉट भेजने से नया भुगतान अर्जित नहीं करना चाहिए। प्रमाण को वित्त पोषित आइटम से मिलाएं और जब जोखिम उचित हो तो निरीक्षण या स्वतंत्र रूप से सत्यापित करने का अधिकार सुरक्षित रखें। कस्टम एसेट्स के लिए, अलग से उपयोग करें टूलिंग-भुगतान गाइड।

रीलीज़ शर्त 4: सहमत उत्पाद और अनुबंध को फ्रीज़ करें

अनुमोदित कोटेशन, विनिर्देश या ड्राइंग संशोधन, नमूना परिणाम, जहाँ प्रासंगिक हो बिल ऑफ़ मटेरियल्स, अनुबंध, खरीद आदेश, जमा राशि का चालान, कंपनी पहचान प्रमाण, लाभार्थी पुष्टि, और अनुमोदन नोट को एक रीलीज़ संस्करण के रूप में सहेजें। बाद के ईमेल इस बेसलाइन को चुपचाप प्रतिस्थापित नहीं करने चाहिए।

एक पास हुआ नमूना रिकॉर्ड किए गए नमूना परिणाम को प्रमाणित करता है, न कि उत्पादन स्थिरता या सामग्री बदलने की अनुमति को। नमूना-चरण गाइड उन निर्णयों को अलग रखता है। अनुबंध-पूर्व समीक्षा भुगतान मील के पत्थर के बाध्यकारी होने से पहले हस्ताक्षर प्राधिकरण और कानूनी इकाई संरेखण को कवर करती है।

रीलीज़ शर्त 5: सफलता मानने से पहले विफलता के मार्ग को लिखें

रद्दीकरण, आपूर्तिकर्ता देरी, असफल नमूना या पहला आर्टिकल, बार-बार होने वाले दोष, सामग्री प्रतिस्थापन, निर्यात करने में असमर्थता, खरीदार द्वारा किया गया परिवर्तन, फोर्स मेजर, और दिवालियापन को संबोधित करें। बताएं कि क्या धन वापस किया जाता है, क्रेडिट किया जाता है, पूर्ण कार्य पर लागू किया जाता है, या उपयोग योग्य एसेट्स के खिलाफ ऑफसेट किया जाता है। प्रत्येक चरण पर यह परिभाषित करें कि ड्राइंग, फिक्स्चर, भुगतान की गई सामग्री, प्रगति पर काम, और समाप्त वस्तुओं का स्वामित्व किसके पास है, साथ ही पहुंच, भंडारण, और हस्तांतरण अधिकार भी।

अनुबंध की भाषा वसूली की गारंटी नहीं दे सकती। हालाँकि, यह भुगतान से पहले असहमति को सामने लाती है और खरीदार को मामले को ऊपर ले जाने के लिए आधार प्रदान करती है। बड़े, नियामक अधीन, विशेष अनुकूलित या विवादित लेनदेन के मामले में, कानूनी सलाहकार और उपयुक्त तकनीकी, कर, सीमा शुल्क, बीमा या बैंकिंग विशेषज्ञों को शामिल करें।

केस: $12,600 के अनुरोध का उसके उद्देश्य के सापेक्ष परीक्षण करें

काल्पनिक खरीदार 'वेस्टहेवन फ्लूइड सिस्टम्स' परिशुद्ध वाल्व बॉडी के लिए $42,000 का ऑर्डर देता है। आपूर्तिकर्ता अनुबंध पर हस्ताक्षर के समय 30%, या $12,600, का अनुरोध करता है। केवल प्रतिशत पर बातचीत करने के बजाय, खरीदार पूछता है कि उत्पादन शुरू होने से पहले किस चीज़ के लिए धनराशि जुटानी आवश्यक है।

आपूर्तिकर्ता कस्टम होल्डिंग फिक्स्चर के लिए $4,200 और एलॉय सामग्री के लिए $6,300 का दस्तावेजीकरण करता है। फिक्स्चर में एक ड्राइंग, पूर्णता परीक्षण, स्वामित्व खंड, और हस्तांतरण नियम है। सामग्री में एक अनुमोदित ग्रेड और मात्रा, खरीद प्रमाण, ट्रेसएबिलिटी, और अप्रयुक्त स्टॉक का उपचार शामिल है। शेष $2,100 को केवल नीति के रूप में वर्णित किया गया है।

पक्ष यह नहीं मानते कि 25% या कोई अन्य संख्या सार्वभौमिक रूप से सही है। वे फिक्स्चर मील के पत्थर को अलग करते हैं, सामग्री रीलीज़ को अनुमोदित प्रमाण से जोड़ते हैं, और असमर्थित हिस्से को बाद की सत्यापित उत्पादन घटना में ले जाते हैं। वित्त केवल चालान पर छपी प्रतिशत के बजाय, फिक्स्चर और उत्पादन ऑर्डर में कुल जोखिम दर्ज करता है।

भुगतान के दिन निर्देश को प्रमाणित करें

फ़्रीज़ की गई फ़ाइल के सापेक्ष लाभार्थी का नाम, बैंक, देश, मुद्रा, खाता विवरण, चालान संख्या, राशि और अधिकृत अनुमोदकों की पुनः जाँच करें। एफबीआई इंटरनेट अपराध शिकायत केंद्र की बिजनेस ईमेल कंप्रोमाइज गाइडेंस खाता जानकारी में परिवर्तन को इच्छित प्राप्तकर्ता के साथ सत्यापित करने के लिए एक द्वितीयक चैनल या दो-कारक प्रक्रिया की सिफारिश करता है। किसी ज्ञात संपर्क मार्ग का उपयोग करें, न कि केवल परिवर्तन संदेश में दिए गए फोन नंबर का।

यदि कोई बैंक विवरण बदलता है, तो लाभार्थी अनुमोदन को फिर से खोलें, भले ही आपूर्तिकर्ता कहे कि समय सीमा अत्यंत महत्वपूर्ण है। अंतिम परिचालन क्रम इसमें होना चाहिए वायर-ट्रांसफर चेकलिस्ट; इस लेख का काम यह सुनिश्चित करना है कि जमा राशि स्वयं रीलीज़ के लायक है।

एक निर्धारित सीमा वाले जमा निर्णय को रिकॉर्ड करें

रीलीज़ नोट एक पृष्ठ में समाहित होना चाहिए: आपूर्तिकर्ता और अनुबंध इकाई; ऑर्डर और उत्पाद संशोधन; जमा राशि और कुल जोखिम; वित्त पोषित उद्देश्य; मील के पत्थर के प्रमाण; लाभार्थी और प्रमाणीकरण की तारीख; वापसी, रद्दीकरण और संपत्ति स्वामित्व की शर्तें; अनसुलझी शर्तें; विशेषज्ञ समीक्षाएं; और नामित अनुमोदक। कारण और समाप्ति तिथि के साथ 'रीलीज़', 'शर्तों के साथ रीलीज़', 'होल्ड' या 'अस्वीकार' का उपयोग करें।

उस नोट और उसकी स्रोत फाइलों को आपूर्तिकर्ता अनुमोदन फाइलमें संग्रहीत करें। निर्णय नामित लेनदेन और प्रमाण संस्करण पर लागू होता है। इसे एक ही आपूर्तिकर्ता से किसी भी भविष्य के चालान का भुगतान करने की स्थायी अनुमति नहीं बनना चाहिए।